金融業界の自己PRの書き方｜業種別に求められる人物像・内定者ESも紹介

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最終更新日：2026年3月16日

記事公開日：2020年8月24日

この記事でわかること

金融業界で求められる人物像
金融業界の自己PRの書き方
金融業界の分野別・強みをアピールした自己PR例文

この記事は「自己PR例文×金融業界」の "詳細" を解説しています。
自己PR例文の全体像(強み別48選・エピソード別4選・文字数別7パターン・業界別13選など)は、以下の「自己PR例文完全版」をご覧ください。

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金融業界で求められる人物像とは

金融業界で求められる人物像とはどのようなものでしょうか。

金融業界全体として求められる素養を知ることで、そもそも自分が金融業界への適性があるかどうか考えてみましょう。

金融業界のビジネスモデルから見る求められる人物像
金融業界の変化に見る求められる人物像

金融業界のビジネスモデルから見る求められる人物像

金融業界は非常に幅広く、様々な業種があります。そのため、各業界ごとにビジネスモデルも異なり、求められる人材も異なっています。

金融業界のどの職業にも共通していることは、「信用」がなければ成り立たない仕事であるということです。

金銭を取り扱うだけでなく、資産をはじめとした多くの個人情報を、業務の中で取り扱うという点です。このため金融業界で働く人には、高い倫理観が求められます。顧客の利益を第一に考え、決して私利私欲のために情報を利用しないという意思が、第一に求められる条件だといえます。

金融業界の変化に見る求められる人物像

金融業界の現状として、変革の時を迎えています。

複数の変化が起こる中で、金融業界に勤める人々に必要なのは、柔軟に変化に対応していく適応力です。金融業界は歴史の長い会社が多く、一見保守的な業界に思う方も多いでしょう。しかし、その歴史の長さは、時代の変化に的確に順応してきた成果でもあります。

金銭を取り扱う業務を正確に遂行する慎重さと、時代に合わせて形式を大きく変えていく大胆さの両方を兼ね備えていることが求められているのです。

金融業界の分野別・求められる能力

金融業界全体に求められる人物像を把握したら、次は職種別にどのような人物が求められているのかを理解しましょう。

以下では、企業のHPを引用しながら、職種別にどのような人物像が求められているかを紹介します。自分が就きたいと思っている職種ではどのような人物が求められているか理解し、より精度の高い自己PRを行えるようにしましょう。

銀行
証券会社
生命保険会社
損害保険会社
カード会社
リース会社
アセットマネジメント
政府系金融機関
外資系投資銀行

銀行で働くうえで求められる能力

変化の激しい金融業界の中でも、自動化やネット銀行の参入で最大の変革の時を迎えているのは銀行業界だといえるでしょう。

金融業界に求められる人物像として、対応力のある人物を挙げましたが、銀行業界では特に必要な能力だということができます。

私は「お客さまに会う」ことを何よりも大切にしています。いくら通帳の金額を見ていても、お客さまの名前を眺めていても何も生まれません。直接お話をして価値観にふれ、お客さまを深く知ることが本当に良い提案に繋がると思っています。このご夫婦とも奥さまがお元気だった頃から、資産運用等のサポートでずっと通い続け、誰よりもお客さまを理解しようと努めてきました。大切な人が亡くなりどうしようもないときに旦那さまが一番に私を頼ってくれたときは、身が引き締まる思いでした。複数の金融機関との付き合いがありながら私を選んでくれたのは、「きっとこの人ならなんとかしてくれる」と感じてくれたからだと思うんです。これからも、お客さまから一番に名前を呼んでもらえる担当者でいたいと思っています。

引用：三井住友生命採用HP

しかしながら、銀行業務は顧客一人ひとりと向き合い、大切な資産の管理をする業務でもあります。そのため、変化を続けながらも、人の心に寄り添う姿勢を忘れないということが必要だといえます。

銀行で働くうえで求められる能力をアピールした自己PR例文はこちら

証券会社で働くうえで求められる能力

証券業界は入社当初から新規開拓が求められるなど、非常に精神的にもタフさが求められる仕事です。さらに、その業務内容から、証券業界は他の業界と比較して向上心の高い人材を求めています。

実は、こうした大きな変化の時代こそ、私たち証券業界の重要性がより高まるタイミングであると言えます。リテールビジネスにおいては、従来からお取引の中心となっていたシニアのお客さまや企業オーナーの方々は相続や事業承継等の課題にも直面しており、従来の資産運用ニーズと共にコンサルティング能力の優劣を問われる時代になっています。更に、年金問題に端を発した豊かな将来に備える動きは、若い世代のお客さまによる資産形成の動きを活発にしています。異業種のプラットフォーマーも巻き込んだオンライン取引の拡大は、若者を中心に拡がっており、当社もそれらのニーズに対応すべく、コンサルタントの質の向上やオンラインでの新しいサービスの提供に着手し、顧客層の更なる拡大に取り組んでいます。

引用：SMBC日興証券採用HP・トップインタビュー

このように、証券会社では、コロナ禍といった不安定な社会情勢の中でも、決して遅れをとらず、前進していく姿勢が求められています。このことから、常に攻めの姿勢で努力し、成果を上げられるような人物を求めているといえます。

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生命保険会社で働くうえで求められる能力

生命保険会社の業務で代表的なものは、顧客の人生に寄り添い、必要な保険を提供することです。そのため、生命保険会社で働くうえで必要なことは、顧客の人生を考え、最適な商品を提供するための想像力と、ニーズを引き出すコミュニケーション能力だということができます。金融機関系列の法人代理店を担当し、主に取引先企業の従業員の方に対して、がんやその他の病気に備えることの重要性を訴求しています。各企業の従業員の方へご案内をするためには、その企業の人事部や総務部等の窓口の方に、がんという病気の怖さや備えることの意義を理解していただく必要があります。代理店とともに企業へ訪問し、それらの窓口の方を説得し理解が得られ、結果としてより多くの方にご案内ができ、実績に結び付いたときはやりがいを感じます。また、代理店との同行によりお客様から大きな契約をいただき、代理店の方から感謝の言葉をいただいたときの達成感は何事にもかえ難いものがありましたね。

引用：アフラック生命保険新卒採用HP・人を知る

上記のインタビューでは、法人代理店への営業でのエピソードが語られています。代理店の人々と協力し、お客様の人生の中での病気への備えの重要性を伝えていることからも、コミュニケーション能力と想像力が必要な業務ということができるでしょう。

生命保険会社で働くうえで求められる能力をアピールした自己PR例文はこちら

損害保険会社で働くうえで求められる能力

損害保険会社では、災害や事故で動揺し、不安定になっている顧客に対応する業務もあります。そのため、どのような精神状態の相手に対しても、冷静に対応できる能力が求められます。

2018年は自然災害が多発し、お客様のところに出向くたびに保険の存在意義と自らの使命を強く認識しました。もしも保険が存在しなかったら、被害に遭われたご家庭は自費で損害を補填することは困難となり、生活の再建が危うい状態に陥ります。また、企業は事故や災害発生のたびに大きな負担を背負うため経営悪化や倒産の事態に陥ります。私たちの仕事には、日常生活や、新たな挑戦で発生するさまざまなリスクを保険という形で取り除くとともに、いざという時にいち早く元の状態に戻し、次なる挑戦を実現させることができるのです。
また、日頃「東京海上日動なら…」というお客様の大きな期待を肌で感じることが多くあります。その度に、「さすが東京海上日動」と言われるよう努力していかなければと身が引き締まる思いがします。

引用：東京海上日動採用HP・社員紹介

インタビュー内では、顧客が困難に陥った際、冷静な判断で一刻も早い再建を実現させようという姿勢を読みとることができます。

このように、顧客の人生と向き合い、ともに歩んでいくという責任感が、損害保険会社で働くうえで重要な能力だということができます。

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カード会社で働くうえで求められる能力

変化する時代には、新たなイノベーションを創出する、
前例にとらわれない思考が必要だ。
時代の先を読み、自ら考え行動する。
困難なゴールだからこそ、挑戦し続ける。
予期せぬ波も、好機ととらえ乗り越える。
さあ、常識は過去に置いて共に進もう。
社会や人々のライフスタイルに新しい価値を創造するために。

引用：三菱UFJニコス採用HP

キャッシュレス化が推進されている現在、カード会社はキャッシュレス社会の担い手だということができます。そのため、カード会社では、「自ら思考し、挑戦を続ける」人材とともに、新しい生活様式の構築を目指しているといえます。

実際に、三菱UFJニコスでは、求める人材の要素を「自走する力」「結果への拘り」「変化を楽しむ」だと公表しています。

金融業界の中に新しい風を吹かせたいという意思のある方は、カード会社に求められる人物だといえるかもしれません。

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リース会社で働くうえで求められる能力

リース会社において近年重要視されているのは語学力です。リース会社では、発展途上国やアジア圏をターゲットにしたリースを行っていることが多いため、英語をはじめとした語学力を活かすことができます。

これからの時代、企業が成長を続ける、
あるいは洗練された企業へ進化していくためには、困難の伴う挑戦が不可欠です。
ＪＡ三井リースは、このような変革の時代だからこそ、
『Real Challenge, Real Change』という経営理念を掲げ、
お客様のパートナーとしてともに新たな価値創出に“挑戦”していきたいと考えています。
こちらの新卒採用HPは、経営理念を受け、『Challenge Next, Change One』というテーマで作成しています。
各コンテンツから、お客様の課題解決のために挑戦を続け、
企業、経済、未来、自分を1つ1つ変えていこうという、
私たちの情熱を感じていただければ幸いです。

引用：JA三井リース採用HP・求める人物像

以上のページでは、「課題解決のための挑戦」が必要な能力として挙げられています。顧客を第一に考え、挑戦しする姿勢こそが、顧客に挑戦の機会を与えるリース会社において必要なのでしょう。

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アセットマネジメントとして働くうえで求められる能力

アセットマネジメントとして働くために必要となるものは部門によって異なりますが、どの部門でも重要なことは、複雑なアセットマネジメント業界を十分に理解しているということです。

当社は設定・運用するファンドがとても多く、どの部門でも圧倒的な場数が踏めるというメリットがあります。これは、若手にとって成長のチャンスがたくさんあるということですね。

確かに「まずはやってみなさい」と機会をもらえることが多いです。ただ、自分なりに調べ尽くしても、どうしても分からないことがあって。1年目の時、ファンド組成についてなかなか理解が進まず、運用部の同期に相談しました。すると、話を聞いた運用部のポートフォリオマネージャーが勉強会を開いてくださって、さっと視界が開けました。

引用：野村アセットマネジメント採用HP・社員座談会

さらに、上記の座談会では「チャンスがたくさんある」という社風が述べられています。アセットマネジメントは、学ぶべき知識が多く、自分でどれだけ学習できるかという力が必要となります。

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政府系金融機関で働くうえで求められる能力

担当案件を通じて、日本企業をサポートすると同時に、プロジェクト所在国の経済発展にも寄与できることに、JBICならではの仕事のやりがいを感じます。アフリカとの互恵関係に貢献したいという思いは変わらず強くありますが、一方で、新たな視点を得て考え方が変化した部分もあります。例えば就活中は、JBICが携わる大型のプロジェクトに関心が向いていましたが、現在検討中の案件などを通して、事業規模は比較的小さくとも、その国の暮らしに大きな影響を与え得るプロジェクトもあると気付きました。相手国にとって今必要な案件はどのようなもので、なおかつそれを支援することがJBICの理念に沿っているのかをしっかりと考えながら、案件組成を進めていく重要性を改めて感じています。

引用：国際交流銀行採用HP・職員が語る”JBIC REAL DAYS” #01

政府系金融機関では、ほかの金融機関と異なり、国家に対してインパクトの大きい仕事を行うことが多いといえます。そのため、自分の仕事に対して重大な責任意識を持っていることが必要不可欠となります。一方で、政府系金融機関ならではのやりがいも多くあり、自分の仕事が日本の政策や国民の生活を支えるという誇りをもって働きたいという方は、政府系金融機関に向いているといえるでしょう。

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外資系投資銀行で働くうえで求められる能力

外資系投資銀行は、国内の銀行と異なり、成果を求められる社風であるといわれています。そのため、成果を上げていなければ解雇されてしまうといった厳しい側面もあります。しかしながら、成果を出せば若手でも正当に評価されるため、成果を追及して行動し続けることができる能力が必要となります。

ゴールドマン・サックスの社員は中途半端では満足しません。120%とまでは言わないまでも100%の努力で仕事をします。その一方で、皆さんがやることを尊重してくれます。GIRに限らずどの部門のどのポジションでも、やる気があれば、仕事に役立つサポートやリソース、プラットフォームを活用できます。懸命に仕事をしてよい結果を出せばチャンスが与えられ、さらなる責任ある仕事を任せられるようになります。

引用：ゴールドマン・サックス採用HP

このように、長期間を通してクライアントと向き合う姿勢を要することもあります。成果を追及した粘り強い姿勢が、外資系投資銀行における最も必要な能力といえるでしょう。

外資系投資銀行で働くうえで求められる能力をアピールした自己PR例文はこちら

金融業界の自己PRの書き方

それでは、ここから自己PRの書き方をご紹介します。自己PRのフレームワークを理解することで、選考官に響く効果的なアピールをすることができます。

自己PRのフレームワーク

(1)強み：あなたの強みは？
(2)強みの原点：強みが形成されたきっかけは？
(3)強みを表す具体的エピソード
(4)強みの方法論：強みを発揮するために意識していることは？
(5)強みの活かし方：その強みを入社後にどう活かす？

どんな強みの自己PRを書く場合でも、上記のフレームワークが基本的な自己PRの書き方になります。まずはこれをしっかりと理解できるようになりましょう。

金融業界の分野別・求められる能力をアピールした自己PR例文

ここから、金融業界の分野別・求められる能力をアピールした自己PR例文を紹介していきます。ぜひ自己PRを書く際の参考にしてください。

銀行・人の心に寄り添う
証券会社・挑戦を続ける
生命保険会社・コミュニケーション力
損害保険会社・人に向き合う
カード会社・自走できる力
リース会社・主体性と粘り強さ
アセットマネジメント・学習意欲の高さ
政府系金融機関・責任感の強さ
外資系投資銀行・物事を諦めない粘り強さ

銀行・人の心に寄り添う

設問：将来なりたい社会人像、または社会に出て仕事を通じて成し遂げたい夢や目標について教えてください。(200字以内)

私の目標は、周囲から信頼され、チームに良い影響を与えられる社会人になることです。研究や塾講師の経験を通じて、人との対話を大切にし、相手に寄り添う姿勢の重要性を学びました。将来はその強みを活かし、周囲と...

もちろんプラスになることはあるが、一般的なことでも、何を考え、課題があった際にはどう向き合い、結果どうなったかということが大事です。話をより具体化するために数字を出すことが大切かと思います。その方が目に留まりますし。実際に私もESや履歴書には成果を具体的に書いていましたし、面接の際はわかりやすく伝えるようにしていました。「売り上げを増加させました」よりも、「売り上げを2倍にしました」の方がイメージしやすく、相手にも伝わりやすいですよね。もちろんプラスになることはあるが、一般的なことでも、何を考え、課題があった際にはどう向き合い、結果どうなったかという、
場合によっては「成果なんて出したことがない！」と思う人もいるかもしれません。

三井住友銀行(SMBC)の企業研究ページ(内定者ES・選考レポート・選考対策記事)はこちら

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証券会社・挑戦を続ける

設問：当社では「人財ポリシー＋1」を制定し、経営理念を体現するためには、「プロフェッショナル」「チームワーク」「挑戦」「親切で正直」が大切であるとしています。ご自身の体験において、これらを意識して行動した場面を振り返り、その体験について説明してください。

新聞営業の大学生アルバイトで契約数1位に「挑戦」したことである。最初の3ヶ月は1日1件も契約を取れない日があるという課題があった。自身で振り返りを行うと訪問数の少なさと提案方法が原因だとわかった。そこ...

なぜその業界、その中でもその会社、その職種なのかを答えられるようにしておきましょう。
○実際に学生時代に取り組んできたことや志望動機につながるきっかけとなった出来事
○どんなことをしたいのか、自分が入社することによって会社にとってどんな風に役に立つのか
上記に挙げたことを話せるようにセットで準備しておくといいかと思います。志望動機は、HPに書いてあることや会社説明会で人事が言っていたことをただ言うのでは薄っぺらいですしなぜその業界、その中でもその会社、その職種なのかを答えられるようにしておきましょう。
○○会社訪問などであった印象的な出来事
上記に挙げたことを話せるようにセットで準備しておくといいかと思います。

SMBC日興証券の企業研究ページ(内定者ES・選考レポート・選考対策記事)はこちら

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生命保険会社・コミュニケーション力

設問：当社を志望した理由について、お書きください。

「誰かの挑戦や想いの実現を後押ししたい」という志を実現するためだ。背景には、13年間のサッカー経験やカフェのスタッフ育成の経験から、人の挑戦や想いを支える意義を深く実感した経験に基づく。生命保険業界は...

大手企業になってくると面接の際、大きな部屋に何十人も待たされ、人事の方が呼びに来ることがあります。皆さんはどうしますか？きっと人事の方はこう言うでしょう。
それに対して学生のほとんどは「いえいえ全然待ってません。」「私も55分に着いたので大丈夫です。(実際の面接開始の５分前)」、人事の人に気遣う人もいると思いますが、それは罠だと思っていただいて結構です。人事が予備に来た時から面接は始まっています。大手企業になってくると面接の際、大きな部屋に何十人も待たされ、人事の方が呼びに来ることがあります。皆さんはどうしますか？
いきなり言われるので緊張のあまり、人事の人に気遣う人もいると思いますが、

アフラック生命保険(Aflac)の企業研究ページ(内定者ES・選考レポート・選考対策記事)はこちら

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損害保険会社・人に向き合う

設問：その取り組みの中で感じた課題や問題、および感じたきっかけ・背景について教えてください。また、その後どのような行動を取ったのかについても教えてください。（400文字以内）

課題に感じていたことは、安全管理です。〇〇は命に関わるスポーツであり、プロのインストラクター不在の中で競技に取り組む為、安全管理は最大限行う必要がありました。私が部長となる以前に安全基準が形骸化してい...

かつては総合商社を滑り止めにしてメガバンクを目指す学生が多かったように、学生の人気というものは年々変遷していきます。自分が将来成し遂げたいことはなんであって、そこに対して自分が就職活動で持つべき企業選びの軸はどこにあるのかを考えた。
また私の個人的な意見としては報道だけでなく、実際に自分の足を使って社員と会い、社風や企業の方向性感じとっていくことが重要だということを述べておきたいと思います。かつては総合商社を滑り止めにしてメガバンクを目指す学生が多かったように。
実際に自分の足を使って社員と会い、社風や企業の方向性感じとっていくことが重要だということを述べておきたいと思います。

東京海上日動火災保険の企業研究ページ(内定者ES・選考レポート・選考対策記事)はこちら

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