Frequently Asked Questions
Common questions about working with VanMay Financial and how we help families plan for retirement, protection, and long-term financial confidence.
Why do I need a financial professional? / Tại sao tôi cần một chuyên viên tài chính?
A financial professional can help you look at your full picture — your income, savings, retirement goals, protection needs, taxes, and family priorities — so you can make better decisions with more clarity.
Một chuyên viên tài chính có thể giúp bạn nhìn toàn diện hơn về thu nhập, tiền tiết kiệm, mục tiêu hưu trí, nhu cầu bảo vệ gia đình, thuế, và kế hoạch lâu dài — để bạn có thể quyết định rõ ràng và tự tin hơn.
What are my options? / Tôi có những lựa chọn nào?
Your options may include retirement income strategies, savings plans, insurance protection, annuities, tax-conscious strategies, and in some cases, wealth management or investment-related planning through properly licensed professionals.
Tùy theo mục tiêu của bạn, các lựa chọn có thể bao gồm kế hoạch thu nhập hưu trí, tiết kiệm, bảo hiểm, niên kim, chiến lược về thuế, và trong một số trường hợp, quản lý tài sản hoặc đầu tư thông qua những chuyên viên có giấy phép phù hợp.
I do not live in California. Can you still help me? / Tôi không sống ở California, vậy VanMay có giúp được không?
In many cases, yes. Our team works with clients in multiple states, depending on licensing and product availability. We can also help certain foreign nationals when they are able to complete and sign required documents in the United States.
Trong nhiều trường hợp là được. Đội ngũ của chúng tôi làm việc với khách hàng ở nhiều tiểu bang, tùy theo giấy phép và sản phẩm có sẵn tại từng nơi. Chúng tôi cũng có thể hỗ trợ một số khách hàng là người nước ngoài nếu họ có thể hoàn tất và ký hồ sơ cần thiết tại Hoa Kỳ.
How do you charge? / VanMay tính phí như thế nào?
There is no fee for an initial conversation or insurance review. For insurance products, clients do not pay us directly; compensation is generally paid by the insurance company. If financial planning or wealth management services are involved, any fees will be explained clearly before you make a decision.
Buổi trao đổi ban đầu hoặc xem xét nhu cầu bảo hiểm không có phí. Đối với sản phẩm bảo hiểm, khách hàng không trả tiền trực tiếp cho chúng tôi; khoản thù lao thường do công ty bảo hiểm chi trả. Nếu có dịch vụ lập kế hoạch tài chính hoặc quản lý tài sản, mọi chi phí sẽ được giải thích rõ ràng trước khi bạn quyết định.
Are there income or age requirements? / Có yêu cầu về tuổi hoặc thu nhập không?
No. You are never too young or too old to start planning. The right strategy depends on your goals, health, income, family situation, and timeline. We work with what you have and help you understand what may be appropriate.
Không. Bạn không bao giờ quá trẻ hay quá lớn tuổi để bắt đầu lập kế hoạch. Chiến lược phù hợp sẽ tùy vào mục tiêu, sức khỏe, thu nhập, hoàn cảnh gia đình, và thời gian của bạn. Chúng tôi làm việc dựa trên tình hình thực tế của bạn và giúp bạn hiểu lựa chọn nào có thể phù hợp.
Should I wait until I have more money before planning? / Tôi nên đợi có nhiều tiền hơn rồi mới lập kế hoạch không?
No. Financial planning is not only for wealthy people. In fact, planning early can help you avoid costly mistakes and make better use of what you already have. Small decisions made consistently can make a meaningful difference over time.
Không. Lập kế hoạch tài chính không chỉ dành cho người giàu. Thật ra, bắt đầu sớm có thể giúp bạn tránh những sai lầm tốn kém và sử dụng tốt hơn những gì mình đang có. Những quyết định nhỏ nhưng đúng hướng có thể tạo ra kết quả lớn theo thời gian.
How long does the process usually take? / Quá trình làm việc thường mất bao lâu?
It depends on your situation and goals. Some clients only need a simple review, while others need a more detailed plan. The first conversation is usually focused on understanding your goals, answering questions, and identifying what may need attention.
Điều này tùy vào hoàn cảnh và mục tiêu của bạn. Một số khách hàng chỉ cần xem xét đơn giản, trong khi những người khác cần kế hoạch chi tiết hơn. Buổi đầu tiên thường tập trung vào việc hiểu mục tiêu của bạn, trả lời câu hỏi, và xác định những điểm cần chú ý.
Do I need to change my current adviser or insurance agent? / Tôi có cần đổi cố vấn hoặc đại lý bảo hiểm hiện tại không?
Not necessarily. Many people come to us for a second opinion or policy review. Our goal is to help you understand what you currently have, what is working, and what may need improvement. There is no pressure or obligation.
Không nhất thiết. Nhiều người đến với chúng tôi chỉ để xin ý kiến thứ hai hoặc xem lại hợp đồng hiện tại. Mục tiêu của chúng tôi là giúp bạn hiểu rõ mình đang có gì, điều gì đang phù hợp, và điều gì có thể cần điều chỉnh. Không có áp lực và không bắt buộc phải thay đổi.
Can you review my current policies or financial plan? / VanMay có thể xem lại hợp đồng hoặc kế hoạch hiện tại của tôi không?
Yes. We can review your existing policies or plan and explain the strengths, weaknesses, costs, benefits, and potential concerns in plain language. Many clients simply want to understand whether what they purchased years ago still fits their current goals.
Có. Chúng tôi có thể xem lại hợp đồng hoặc kế hoạch hiện tại của bạn và giải thích rõ ràng những điểm mạnh, điểm yếu, chi phí, quyền lợi, và những điều cần lưu ý. Nhiều khách hàng chỉ muốn biết liệu những gì họ mua nhiều năm trước còn phù hợp với mục tiêu hiện tại hay không.
What happens during the first meeting? / Buổi gặp đầu tiên sẽ diễn ra như thế nào?
The first meeting is a conversation. We ask questions, listen to your goals, review your concerns, and explain possible next steps. You do not need to know all the financial terms. Our job is to make the information easier to understand.
Buổi gặp đầu tiên chỉ là một cuộc trò chuyện. Chúng tôi sẽ hỏi một số câu hỏi, lắng nghe mục tiêu của bạn, xem xét những điều bạn đang lo lắng, và giải thích các bước tiếp theo nếu cần. Bạn không cần phải biết hết các thuật ngữ tài chính. Công việc của chúng tôi là giúp mọi thứ dễ hiểu hơn.
Do you only work with Vietnamese clients? / VanMay chỉ làm việc với khách hàng Việt Nam thôi sao?
No. VanMay works with clients from many backgrounds. We are especially committed to serving the Vietnamese community because language and cultural understanding matter, but our services are not limited only to Vietnamese clients.
Không. VanMay làm việc với khách hàng thuộc nhiều cộng đồng khác nhau. Chúng tôi đặc biệt quan tâm đến cộng đồng Việt Nam vì ngôn ngữ và sự thấu hiểu văn hóa rất quan trọng, nhưng dịch vụ của chúng tôi không chỉ giới hạn cho khách hàng Việt.
Are my conversations confidential? / Những thông tin tôi chia sẻ có được giữ kín không?
Yes. We take client privacy seriously. Financial, personal, and family information should be handled with care and professionalism. We only use your information as needed to review your situation, provide recommendations, or complete required applications and service requests.
Có. Chúng tôi rất coi trọng sự riêng tư của khách hàng. Thông tin tài chính, cá nhân, và gia đình cần được xử lý cẩn thận và chuyên nghiệp. Chúng tôi chỉ sử dụng thông tin của bạn khi cần thiết để xem xét tình hình, đưa ra khuyến nghị, hoặc hoàn tất hồ sơ và yêu cầu dịch vụ.