Política KYC/AML

Compromisso da Xgram com a Troca de Criptomoedas Responsável e Privada

Na Xgram, compartilhamos os valores fundamentais do ecossistema descentralizado: privacidade, transparência e autonomia. Nos esforçamos para proporcionar aos usuários uma experiência de troca de criptomoedas (crypto-to-crypto) rápida, segura e privada.

Mantendo nosso compromisso com a privacidade, implementamos um sistema automatizado para prevenção de riscos relacionados à lavagem de dinheiro (AML). O sistema verifica cada transação em tempo real e bloqueia o processamento de fundos que tenham um vínculo confirmado com fontes ilegais.

Sem KYC por Padrão

Não exigimos verificação de identidade em condições normais. A plataforma Xgram é projetada para transações de criptomoedas sem a divulgação desnecessária de dados pessoais.

Verificação AML

A Xgram usa ferramentas modernas de avaliação de risco, como AMLBot e Crystal Blockchain, para verificar automaticamente todos os fundos recebidos em listas negras globais e bancos de dados de análise de blockchain.
Como parte de nossos procedimentos de combate à lavagem de dinheiro, todas as transações passam por uma verificação automática usando um sistema de análise de blockchain.
Para avaliar o nível de risco, usamos a ferramenta analítica AMLBot, que atribui uma Pontuação de Risco (Risk Score) a cada transação com base na origem dos fundos e na análise do histórico de transações na blockchain.
Com base numa abordagem baseada em risco, aplicam-se os seguintes princípios:

Transações com Pontuação de Risco abaixo de 70% podem ser processadas no modo padrão.
Transações com Pontuação de Risco de 70% ou superior podem ser temporariamente suspensas para verificação AML adicional, incluindo procedimentos KYC e/ou confirmação da Origem dos Fundos (Source of Funds).

Se uma transação for sinalizada como potencialmente arriscada pelo sistema de análise AML, o serviço pode iniciar um procedimento de verificação adicional.
Essa verificação pode incluir:

Análise manual da transação por especialistas do departamento de conformidade.
Solicitação de informações sobre a Origem dos Fundos.
Solicitação de um procedimento de identificação do usuário (KYC).

Além da Pontuação de Risco numérica, rótulos de risco especiais atribuídos à origem dos fundos também são considerados ao tomar uma decisão. Essas categorias podem incluir, entre outras:

Fundos roubados (stolen funds)
Endereços associados a atividades fraudulentas
Endereços associados a programas de resgate (ransomware)
Recursos da darknet
Serviços de mistura de transações
Endereços e pessoas sancionadas
Outras categorias de alto risco identificadas pelo sistema de análise AML.

Se for detectado um risco elevado, a transação pode ser temporariamente suspensa até que o procedimento de verificação seja concluído.

Quando o KYC Pode Ser Necessário

Em casos excepcionais,, se exigido por autoridades reguladoras locais ou internacionais (por exemplo, solicitações de forças policiais, decisões judiciais ou consultas sobre entidades sancionadas), reservamo-nos o direito de suspender temporariamente uma transação e solicitar que o usuário se submeta a um procedimento KYC único.

Nesses casos:

O usuário será redirecionado para nosso parceiro de conformidade confiável (por exemplo, AMLBot) para verificação de identidade.
O usuário tem 3 dias para concluir a verificação.
Em caso de recusa de verificação, a transação será cancelada e devolvida, deduzidas as taxas de rede.
Não armazenamos dados pessoais — todos os procedimentos KYC são tratados por um parceiro terceiro de acordo com o GDPR e outros padrões internacionais de proteção de dados.

O Que Não Apoiamos

A Xgram não apoia lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
Não cooperamos com indivíduos ou organizações envolvidas em atividades ilegais.
Não congelamos fundos de usuários, exceto nos casos expressamente previstos por requisitos judiciais ou regulatórios.
Não armazenamos documentos KYC ou dados pessoais em nossos servidores.

Materiais Solicitados

Como parte do procedimento de verificação, o usuário pode ser solicitado a fornecer os seguintes materiais:
Para o procedimento KYC:

Foto ou digitalização de um documento de identidade (passaporte, carteira de identidade nacional ou carteira de motorista).
Foto do usuário segurando seu documento de identidade.

Para confirmar a Origem dos Fundos:

Capturas de tela ou extratos da carteira da qual a transação foi enviada.
Histórico de operações confirmando a origem dos fundos.
Capturas de tela de contas em exchanges de criptomoedas ou serviços através dos quais os fundos foram recebidos.
Explicação da fonte de origem dos fundos.

O serviço reserva-se o direito de solicitar materiais adicionais se necessário para concluir a verificação.

Prazos para Realização da Verificação

Após receber todos os materiais necessários, a verificação pode levar até 3 dias úteis.
O usuário é obrigado a fornecer os materiais solicitados para verificação. A transação pode permanecer temporariamente suspensa até que as informações necessárias sejam recebidas.

Condições de Devolução de Fundos

Após a conclusão da verificação, as seguintes opções são possíveis:

Conclusão da operação de troca se nenhuma violação for encontrada como resultado da verificação.
Devolução dos fundos ao remetente se a operação não puder ser realizada ou o usuário se recusar a submeter-se ao procedimento de verificação.
Devolução dos fundos ao proprietário legal se o serviço receber uma solicitação ou ordem oficial de autoridades policiais competentes confirmando a origem ilegal dos fundos.
Em caso de reembolso, os fundos são enviados para o endereço apropriado de acordo com os resultados da verificação e os requisitos legais aplicáveis.
Se o reembolso for feito ao remetente, os fundos são enviados para o endereço original do remetente. O reembolso é feito dentro de 24 horas após a conclusão da verificação, e apenas a taxa de rede necessária para executar a transação na blockchain pode ser deduzida.

Período de Retenção de Fundos

O período de retenção de fundos pode depender da natureza da verificação e das circunstâncias do caso específico.
No caso de uma verificação padrão, os fundos podem ser retidos até que o usuário forneça as informações necessárias e o procedimento de verificação seja concluído.
Em certos casos, o período de retenção pode ser estendido se necessário para cumprir requisitos legais ou para atender a solicitações oficiais de agências policiais.

Para Vítimas de Roubo

Se você foi vítima de roubo de criptomoedas e suspeita que os fundos podem ter sido transferidos através da Xgram, por favor:

Crie uma solicitação no serviço de suporte com uma descrição detalhada e evidências na blockchain.
Forneça documentos das autoridades policiais relacionados ao caso.
Ao receber uma solicitação oficial de autoridades legais dentro de 14 dias, cooperaremos para rastrear a transação.

Observe: se os fundos já tiverem sido trocados, só podemos agir em relação à moeda de destino e somente mediante solicitação legal oficial.

Na Xgram, nos esforçamos para manter um equilíbrio entre privacidade financeira e responsabilidade regulatória. Temos orgulho de apoiar valores descentralizados, garantindo ao mesmo tempo um ambiente limpo e em conformidade para todos os usuários.