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マガジン一覧

中小企業向け資産運用部門立ち上げ支援

資産運用部門を持たない中小企業向けを支援します。

8 本
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中小企業のための分散投資の基礎──公的に整理された「分散」を、自社の言葉に翻訳する5つの視点

はじめに「分散投資が大切だ」という言葉は、金融機関のパンフレットにも、雑誌のマネー特集にも、書店のビジネス書の棚にも、繰り返し書かれています。中小企業の経営者にとっても、聞き慣れた言葉になって久しいのではないでしょうか。 ところが、その言葉が 自社にとって何を意味するのか ──事業集中という構造を抱える中小企業の経営者の文脈で、「分散」をどう翻訳すればよいのかについては、丁寧に整理された素材が意外に少ないのが実情です。「株式と債券に分けて持ちましょう」「日本だけでなく海外に

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インフレ時代の中小企業財務戦略──物価が上がり続ける環境で、経営者が押さえるべき5つの視点

はじめに物価が上がる、人件費が上がる、仕入コストが上がる──こうした実感は、いまや中小企業の経営者にとって、特別な話ではなくなりました。総務省統計局の消費者物価指数を見ると、「生鮮食品及びエネルギーを除く総合」は、2026年3月時点で前年同月比 +2.4% と、依然として高い水準で推移しています。日本銀行の経済・物価情勢の展望（2026年4月公表）でも、2026年度のコアCPI（生鮮食品を除く消費者物価指数）見通しは +2.8%、2027年度は +2.3% と示されており、企

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銀行提案を判断する5つの視点──メインバンクからの提案を、自社の言葉で受け止めるために

はじめにメインバンクをはじめとする取引銀行から、投資信託、外貨建て保険、仕組商品といった金融商品の提案を受ける機会は、中小企業の経営者にとって、決してまれなことではありません。社内に資産運用の専門部署を持たない多くの中小企業にとって、長年の取引関係がある銀行は、金融商品との最も身近な接点であり続けてきました。 ところが、その提案にどう向き合えばよいかについて、自分の言葉で答えられたかと振り返ると、戸惑いを覚える方は少なくないのではないでしょうか。「悪い話ではなさそうだが、本

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経営者のリスク許容度をどう言語化するか──会社のお金で「どこまで取れるか」を決める4つの軸

はじめに銀行や証券会社で口座を開く際、あるいは新しい運用商品の説明を受ける際に、「お客様のリスク許容度はどれくらいですか」と尋ねられた経験を持つ経営者は、少なくないのではないでしょうか。投資意向ヒアリングや適合性確認の場で、ほぼ必ず登場する言葉です。 ところが、この問いに対して、自分の言葉で答えられたかと振り返ると、戸惑った記憶を持つ方も多いはずです。提示された選択肢のなかから、それらしいものを選んで答えた。あるいは、相手の説明に促されるまま、なんとなくの感触で答えてしまっ

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AI活用・導入支援

AI時代におけるAIとの付き合い方を知ることができます。

7 本
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税理士事務所の AI 効率化──業務補助の射程と、独占業務との境界を経営判断に翻訳する5つの視点

はじめに「AI を業務に取り入れるべきか」と問われて、すぐに答えを出せる税理士事務所の代表者は、まだ多くないのではないでしょうか。 生成 AI という言葉は、ニュースや業界誌で頻繁に見かけるようになりました。一方で、自事務所のどの業務に AI を組み込めるのか、顧問先の機密情報を入力してよいのか、税理士法上の独占業務との境界をどう整理すべきなのか──こうした問いに対して、実務に引き寄せて整理された情報は、まだ十分とはいえません。 AI 導入は、「とりあえず使ってみる」か「

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税務知識の体系化と検索──ベテランの暗黙知と公式体系を、AI 補助でどう運用可能な形に翻訳するか

はじめに事務所のベテラン税理士が、長年の経験のなかで培ってきた判断軸が、退職とともに事務所から消えてしまう──そう感じたことのある代表者・所長は、決して少なくないのではないでしょうか。 過去事例の判断パターン、通達と実務適用の差を埋める解釈の癖、顧問先別の独自対応の蓄積。これらは、事務所の運営を静かに支えてきた 暗黙知 であり、同時に、文書としては事務所に残りにくい知識でもあります。日々の業務に追われるなかで、その言語化に手が回らないままになっている事務所も、少なくないと推

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税理士事務所の顧客対応とAI補助──独占業務の境界と顧問先機密情報を整理する5つの視点

はじめに「顧問先からの質問に、AI で下書きを作っておけば、もっと早く返せるのではないか」──そう考えたことのある税理士事務所の代表者・所長は、決して少なくないのではないでしょうか。 顧問先の経営者から届く質問は、税務だけにとどまりません。資金繰り、設備投資、事業承継、人事評価、補助金、海外取引──そのいずれにも、税務の論点が織り込まれています。所長税理士や所属税理士の手元には、整理しきれない量の問いが日々積み上がります。一方で、議事録、月次報告書、定型通知文といった文書作

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税理士事務所の知識伝承と若手育成──ベテランの暗黙知を、AI 補助で世代間にどう翻訳するか

はじめに事務所のベテラン税理士が引退したあと、その方の手元にあった判断軸の細部が、事務所のなかで再現できなくなる──そう感じたことのある代表者・所長は、決して少なくないのではないでしょうか。 「この顧問先にはこの説明が刺さる」という、長年の対話のなかで磨かれてきた説明設計の感覚。「この税目のこの論点は調査で問われやすい」という、調査リスクの体感。「このタイプの相続案件は早めに動くべき」という、案件のタイミング感覚。これらはいずれも、文書としては事務所に残りにくい 暗黙知 で

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初心者がFXトレーダーになるために…

必要なことをまとめました。

35 本
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ナンピン + マーチンゲール EA　には要注意

●　はじめに… https://x.com/trilogy372/status/1793072147788972352 ↑　このXポストは、なんの脈絡もなく書いたものではありません。 これは今も、海外FX詐欺に用いられているEAの大多数が、破綻を約束されたこのナンピン+マーチンゲール（以下ナンピンゲールと略す）であり、 その広まってしまった情報と誤った知識が訂正されることは、これからも産み出され続ける詐欺被害を減らす効果が期待できるのではと考えてのものです。 また、

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投資詐欺に騙されないためのポスト集

金融庁無登録海外FX業者へ送客する違法IB屋へ 情報のない初心者に、 国内に比べワイドなスプレッドであることを伝えることもなく、 秘密裏にマークアップを施し、 多くの出金トラブルを抱える無登録業者へ 連絡先も何も提示せず匿名で送客する・・・ 法律は各国異なり、さらにその解釈は各人で変わるかもしれないが、 道徳は世界共通と信じたい IBxEA配布の違法性、法遵守のための行動指針について 　→　　https://twitter.com/trilogy372/st

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投資資産運用に関するオンライン、メール相談窓口

投資資産運用に関するオンライン、メール相談を受け付けます。 初心者、取引手法、リスク管理、ポートフォリオ、詐欺被害トラブル、株式、ファンド（投資信託）、FX、自動売買（EA）等お気軽に問い合わせください。 運営は投資助言代理業、株式会社トリロジー（近畿財務局長(金商)第372号）です。 https://angc.trgy.co.jp ディスクレーマー　／　著作権本noteの内容は、あくまでも当方見識によるものであり、投資行動は自己責任でお願いします。本noteは、著作

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業界一クソ真面目な「投資オンラインサロン」のご紹介

トレーダー、投資家は情報が命投資には素早い情報入手、的確な行動判断、そして信頼できる先輩や仲間からの助言が不可欠です。 これらを必要としない投資家は、おそらくおられないのではないかと思います。 それほど重要な情報なのに、銀行や証券会社、FX業者からの情報は横並びありきたりで一貫性がなく、投資行動への指針できるようなものが少ないように感じます。 必要とするのは投資家の生の声、痛みを伴って導かれた彼らの様々な投資戦略ではないでしょうか。 これらの解決のために、我々は20

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投資家としての成功を目指して…

投資は自己責任、投資家は孤独… そんな皆さんをサポートします！

27 本
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【お知らせ】株式投資に特化した新サイト「トレ株」を公開しました｜初心者〜上級者まで“本当に役立つ”投資情報をまとめた理由

はじめに：情報が溢れる時代に「正しい道標」は必要か？いま、投資に関する情報は驚くほど増えました。 SNS・YouTube・ブログ・投資本・メルマガ……。 しかし、情報が増えれば増えるほど、むしろ多くの人が迷い、 「本当はどれが正しいのか？」 「何から学べばいいのか？」 と悩む場面も増えています。 投資助言・代理業を営む 株式会社トリロジー（登録：関東財務局長（金商）第1981号）は、投資家支援の専門会社として、長年多くの投資家の悩み・疑問・行動パターンを見てきました。

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カルマーレシオ完全ガイド　〜リターン to DD レシオを投資初心者でも理解できるように解説します〜

投資の世界では、 「どれだけ儲かったか？」だけでは、投資の良し悪しを判断できません。 なぜなら、 “どれだけのリスクを取って得た利益なのか” を評価しなければ、本当の実力が見えないからです。 そこで登場するのが、今回解説する カルマーレシオ（Calmar Ratio / リターン to DD レシオ）。 この記事では、 初心者でもイメージしやすいように、図解・例え・比較を交えながら 「リスクとリターンのバランスを測る指標」について深く理解できる内容に仕上げています。

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投資助言・代理業者の健全性チェックリスト〜登録業者を見分ける5つのポイント〜

「投資助言業者の健全性チェックリスト」というテーマは、投資リテラシー向上・金融庁登録制度の理解促進という両面からも社会的意義が高いテーマです。 1. はじめに：なぜ「登録業者」を選ぶ必要があるのか1-1　投資詐欺や無登録業者による被害が増加している現状 ここ数年、投資関連のトラブル相談が全国で急増しています。特に目立つのが、金融庁に登録を行わずに「投資助言」「自動売買」「高利回り保証」などをうたう無登録業者による被害です。 消費者庁の発表によると、2024年時点で投資詐欺

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投資詐欺の実態データマップ｜手口の進化と被害の傾向、そして防止策

1. はじめに：なぜ今、投資詐欺が増えているのかSNS・YouTube・LINEなどを利用した“巧妙化する勧誘” 近年、投資詐欺の手口は従来の電話やメールから、SNS・YouTube・LINEなどのプラットフォーム上に急速に移行しています。特にSNSでは、「投資で成功した一般人」や「元銀行員を名乗る人物」など、あたかも信頼できる個人のように装い、日常投稿を混ぜながら勧誘を行うケースが目立ちます。AI生成画像や偽プロフィールを使って“リアリティ”を演出し、心理的な警戒心を解

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