FAQ

BIT Capital bietet mehrere aktiv gemanagte Fonds an, die jeweils unterschiedliche Risikoprofile und Technologiefokus verfolgen.

• BIT Global Technology Leaders: Fokus auf ~30 führende Tech-Unternehmen weltweit, tiefes Research & KI-basierte Prognosen.
• BIT Global Crypto Leaders: Hybrid aus Crypto-Aktien und bis zu 25 % Crypto-Assets (ETPs), sehr chancenorientiertes Profil.
• BIT Global Multi Asset: Ausgewogener Multi-Asset-Fonds mit Tech-Komponente, Aktien/Anleihen/Gold und Krypto kombiniert.
• BIT Defensive Growth: Technologiegetriebener Aktienfonds mit defensiven Titeln und Hedge-Overlay zur Risikosteuerung.

Jeder Fonds adressiert unterschiedliche Anlegerbedürfnisse – von ausgewogen bis sehr wachstumsorientiert.

BIT Capital verfolgt einen globalen Wachstumsfokus, der darauf abzielt, Unternehmen zu identifizieren, die sich auf dem Weg zur Marktführerschaft befinden. Der Ansatz kombiniert hohe Bewertungssensitivität, hochaktives Portfoliomanagement, alternative Datenquellen und selbst entwickelte Software sowie algorithmische Prognosemodelle. Der Prozess basiert auf einem fundamentalen Bottom-Up-Ansatz, ergänzt durch KI und proprietäre Datensets.

Der BIT Defensive Growth nutzt eine Kombination aus Technologieaktien, defensiven Qualitätsunternehmen und einem Hedge-Overlay, das mit Derivaten arbeitet, um Risiken zu reduzieren. Die Strategie soll Technologiechancen zugänglich machen, während Volatilität gedämpft wird. Der Fonds reagiert flexibel auf Marktbedingungen und ist auf Anleger:innen ausgerichtet, die Wachstum wollen, aber größeren Drawdowns vorbeugen möchten.

BIT Capital setzt alternative Daten und KI ein, um operative Geschäftsdynamiken präziser zu beurteilen als es klassische Finanzkennzahlen erlauben. Dazu gehören App-Daten, Payment-Daten, Nutzerstatistiken, Social-Sentiment, Entwicklerfeedback oder Blockchain-Informationsströme. Täglich werden große Datensätze analysiert – beim BIT Global Technology Leaders über 200 TB pro Monat, beim BIT Global Crypto Leaders über 30.000 Datenpunkte täglich. KI-Tools unterstützen Prognosen, Monitoring und Timing-Entscheidungen.

BIT Capital setzt datengetriebenes Research ein, indem es alternative Datensätze, proprietäre Datenpools und selbst entwickelte Software nutzt, um Unternehmensentwicklung, Nachfrageverhalten und technologische Trends präzise auszuwerten. Dazu zählen App-Nutzung, Payment-Daten, Web-Traffic, Entwickleraktivität und weitere operative Signale. Diese Analysen unterstützen den gesamten Selektions- und Timing-Prozess des Portfolios.

Künstliche Intelligenz spielt eine wesentliche Rolle im Investmentprozess von BIT Capital, da KI-Modelle genutzt werden, um Wachstumsprognosen zu verbessern, Muster in alternativen Daten zu erkennen und Frühindikatoren für operative Trends abzuleiten. Die Modelle unterstützen sowohl Timing-Entscheidungen als auch Risikobewertungen. Die KI-gestützte Prognosetechnik ergänzt dabei den fundamentalen Research-Ansatz.

Anleger können BIT Capital-Fonds über zahlreiche deutsche und internationale Broker, über Banken, Fondsplattformen oder über regelmäßige Sparpläne erwerben. Die Fonds sind täglich handelbar, UCITS-reguliert und können wie klassische Investmentfonds in nahezu jedem Depot geführt werden. Viele Broker bieten bereits automatisierte monatliche Sparpläne für die Fonds an. Der BIT Global Multi Asset, BIT Global Technology Leaders und BIT Global Crypto Leaders sind breit über Handelsplattformen verfügbar.

Der BIT Global Technology Leaders Fonds hebt sich dadurch ab, dass er sich auf rund 30 der vielversprechendsten zukünftigen Technologieführer konzentriert – häufig Unternehmen, die noch nicht im Mainstream stehen. Er nutzt umfangreiche alternative Daten, maschinelles Lernen und tiefgehende Fundamentalanalysen. Zudem ist der Fonds benchmarkunabhängig und global diversifiziert, einschließlich Regionen wie Südamerika und Südostasien.

Der BIT Global Technology Leaders investiert in globale Technologieunternehmen mit starker Marktposition oder klar erkennbarem Weg zur Marktführerschaft. Er legt den Fokus auf Software, AI, E-Commerce, Digitalplattformen und weitere innovative Sektoren. Die Auswahl basiert auf einem intensiven Bottom-Up-Research-Prozess, der alternative Daten und KI-unterstützte Prognosen nutzt. Die Einzeltitelgewichtungen können bis zu 10 % betragen, was die hohe Überzeugung des Managements widerspiegelt.

Der BIT Global Crypto Leaders Fonds konzentriert sich auf Unternehmen und Assets, die direkt im Blockchain- und Krypto-Ökosystem agieren. Sein hybrides Portfolio besteht zu etwa 75 % aus Crypto-Aktien im Bereich Mining, Exchanges, Payment und Services und zu bis zu 25 % aus Crypto-Assets über regulierte ETPs. Der Fonds kombiniert fundamental orientiertes Tech-Research mit Echtzeit-Blockchain-Daten und KI-gestütztem Monitoring über mehr als 30.000 Datenpunkte täglich.

Blockchain, Tokenisierung und Web3 spielen im BIT Global Crypto Leaders Fonds eine zentrale Rolle, da der Fonds gezielt Unternehmen auswählt, die an der Infrastruktur, Anwendung oder Monetarisierung dieser Technologien arbeiten. Zusätzlich ergänzt der Fonds Crypto-Exposure über regulierte ETPs, die den Zugang zu Netzwerken wie Bitcoin oder Ethereum ermöglichen. So bildet der Fonds wesentliche Bausteine der dezentralen digitalen Ökonomie ab.

Der BIT Global Crypto Leaders unterscheidet sich von Krypto-ETFs durch aktives Management, eine fundamentale Titelselektion und die Kombination aus Crypto-Unternehmen und bis zu 25 % Crypto-Assets. Während ETFs meist passiv einzelne Coins oder Themenindizes abbilden, bewertet BIT Capital Geschäftsmodelle, Wachstumstreiber, alternative Daten und regulatorische Risiken laufend neu. Diese aktive Kombination aus Tech-Research und direktem Crypto-Exposure macht den Fonds zu einem hybriden Technologieprodukt.

Der BIT Global Multi Asset Fonds ist ein aktiv gemanagter, benchmark-agnostischer Multi-Asset-Fonds, der Aktien, Anleihen und Safe-Haven-Assets in einem dekorrelierten Gesamtportfolio kombiniert. Der Fonds verbindet technologisch orientiertes Wachstum mit stabilisierenden Bausteinen und nutzt quantitative Modelle zur optimalen Allokation. Sein Ziel ist es, Chancen innovativer Anlageklassen zu nutzen und gleichzeitig Risiken strukturiert zu begrenzen.

Die Multi-Asset-Strategie des BIT Global Multi Asset kombiniert Aktien, Anleihen und alternative Anlagen, um ein ausgewogenes Verhältnis aus Stabilität und Wachstum zu schaffen. Das Investmentteam steuert die Allokation aktiv, basierend auf makroökonomischen Einschätzungen und Unternehmensanalysen. Die Flexibilität des Ansatzes ermöglicht es, Chancen in Technologie-, Anleihe- und Kapitalmärkten zeitnah zu nutzen und Risiken zu balancieren.

Der BIT Global Multi Asset Fonds kombiniert Aktien, Anleihen und Safe-Haven-Assets, indem er drei Subportfolios in einem dekorrelierten Gesamtportfolio vereint. Das Aktienportfolio basiert auf dem Research des BIT Global Technology Leaders, das Anleiheportfolio setzt auf qualitativ hochwertige, volatilitätsarme Emittenten, und der dritte Baustein umfasst Gold, ausgewählte Crypto-Assets und Makro-Hedges. Diese Struktur ermöglicht eine risikooptimierte, breit diversifizierte Allokation.

Benchmark-agnostisch gemanagt zu werden bedeutet, dass der BIT Global Multi Asset Fonds nicht an einen festen Vergleichsindex gebunden ist. Stattdessen kann das Investmentteam frei entscheiden, welche Asset-Klassen und Titel die attraktivsten Chancen-Risiko-Profile aufweisen. Diese Flexibilität erlaubt eine dynamische Allokation, die sich nicht an Indexgewichten orientiert, sondern an fundamentalen Daten, Marktumfeld und quantitativen Signalen.

Der BIT Global Multi Asset Fonds steuert Makro- und Inflationsrisiken, indem er inflationsresistente Anlagen wie Gold oder ausgewählte Rohstoff-Exposure sowie Futures und andere Makro-Hedges einsetzt. Diese Instrumente helfen, Schwankungen in Zins-, Wachstums- oder Inflationsregimen abzufedern und das Gesamtportfolio widerstandsfähiger gegenüber externen Schocks zu machen.

Die drei Subportfolios im BIT Global Multi Asset werden mithilfe proprietärer quantitativer Optimierungsmodelle gesteuert. Diese Algorithmen bestimmen sowohl die interne Struktur jedes Subportfolios als auch die finale Zuordnung im Gesamtportfolio. Ziel ist die Maximierung der Diversifikation, die Reduktion von Volatilität und ein möglichst stabiles, asymmetrisches Risiko-Ertrags-Profil.

Der BIT Global Multi Asset Fonds hat ein moderates Risikoprofil und ist gemäß dem europäischen Summary Risk Indicator (SRI) aktuell in Klasse 3 eingestuft. Dies bedeutet ein niedrigeres Risiko als klassische Aktien- oder reine Tech-Fonds, jedoch eine höhere Renditechance als reine Renten- oder Geldmarktstrategien. Das moderat ausgerichtete Profil spiegelt die Kombination aus Wachstum und Stabilität wider.

Der BIT Defensive Growth Fonds ist ein aktiv gemanagter Aktienfonds, der darauf ausgelegt ist, Wachstumschancen im Technologiesektor mit einer defensiveren Risikostruktur zu verbinden. Der Fonds kombiniert Technologieaktien mit Qualitätsunternehmen und nutzt zusätzliche Absicherungsmechanismen, um Drawdowns zu reduzieren. Damit soll Anleger:innen ein ausgewogenes Verhältnis aus Innovation und Stabilität geboten werden.

Der BIT Defensive Growth kombiniert Risiko und Wachstum, indem er Wachstumswerte aus dem Technologiesektor mit defensiven Qualitätsunternehmen mischt und zusätzlich ein Hedge-Overlay einsetzt. Dieses soll Kursrückgänge in schwierigen Marktphasen abfedern. Das Ziel ist eine ausgewogene Balance, die Technologiepotenziale nutzt, aber extreme Schwankungen vermeidet.

Das Hedge-Overlay funktioniert, indem der Fonds Derivate nutzt, um Marktrisiken teilweise abzusichern. Es dient dazu, bei stark fallenden Märkten die Drawdowns zu reduzieren und das Portfolio robuster aufzustellen. Die Absicherung wird aktiv gesteuert und je nach Marktlage angepasst, ohne die Kernbeteiligungen vollständig zu reduzieren.

Technologieunternehmen spielen im BIT Defensive Growth Fonds eine zentrale Rolle, da sie langfristige Innovationstreiber sind und strukturelles Wachstum bieten. Sie werden jedoch durch defensive Qualitätsaktien ergänzt, um das Risiko zu senken und eine stabilere Portfolioentwicklung zu unterstützen. Die Mischung ermöglicht es, am technologischen Wandel teilzuhaben und gleichzeitig die Volatilität zu reduzieren.

Anleger:innen sollten beim BIT Defensive Growth berücksichtigen, dass trotz defensiver Ausrichtung weiterhin Aktienmarktrisiken bestehen. Dazu gehören Schwankungen im Technologiesektor, allgemeine Marktrisiken, Währungsrisiken sowie potenzielle Ineffizienzen bei Absicherungsinstrumenten. Der Fonds kann Drawdowns reduzieren, aber nicht vollständig verhindern.