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🦸 Encuentros donde se respira AML y nada más que AML. Así fue el evento de AML Freaks, hosted by N26, del jueves pasado 🙌 Nos llevamos varias claves sobre investigaciones AML 💡 1ª sesión — con Roberto Carbajosa: 🔹 No empieces con búsquedas sin tener contexto. Entiende bien el caso, la operativa y los posibles delitos subyacentes. 🔹 Combina dorks y booleanos para búsquedas avanzadas en Google 🔹 Las comillas son enemigas del descubrimiento. El abuso de las comillas puede excluir resultados críticos. 🔹 Sigue cada pista, por pequeña que parezca: cualquier dato puede abrir nuevas líneas de investigación. 🔹 Puede que ya no esté: usa hemerotecas digitales para recuperar versiones antiguas de una página web. 2ª sesión — con Manuel Carretero: 🔹 Toda investigación se basa en el descarte de hipóstesis. Y las hipótesis parten de un evento: una operativa sospechosa o un adverse media concreto. 🔹 Adáptate a la FIU de cada jurisdicción. España prioriza la calidad del reporting versus otras FIUs europeas como la italiana o alemana que prorizan el volumen de SAR. 🔹 Aporta contexto y pistas que se puedan perseguir en la comunciación por indicio. Adjunta capturas y no dependas de enlaces que puedan cambiar. 🔹 Aprovecha la apertura actual del Sepblac para plantear dudas frecuentes en materia de investigación y reporting. Seguimos sumando conversaciones en clave «AML Freaks». Stay tuned! 😉

¡Vamos a por más! 😍🚀

📢 El proyecto anual de AML Freaks aterriza en las páginas de la WORLD COMPLIANCE ASSOCIATION. 💸 La guía de salarios que cada año llega más lejos y que une a la comunidad de compliance entorno a un tema que nos interpela a todos. Consulta las claves de este año 👇

Muchas áreas de AML funcionan como una startup 🛠️ ¿A qué me refiero? ¿Es esto bueno o malo? 🤔 Cualquier gurú de gestión de proyectos buscaría alinear al milímetro la operativa sobre el papel con la operativa real. Se obsesionaría con encajarlo todo hasta caer en la realidad: AML hace lo que puede, con los recursos que tiene 🧩 En inglés hay una frase muy conocida: “Done is better than perfect.” Y en AML esto se vive bastante 🔥 Con esto no digo que AML no siga sus propias políticas y procedimientos, o que no le importe mejorar. Digo que, como en una startup, está acostumbrada a trabajar en sistemas imperfectos ⚙️ A adaptarse. A priorizar... A trabajar con picos de trabajo 📈 Porque AML, históricamente, ha hecho mucho con poco. Y eso tiene mérito, aunque no sea el escenario ideal. Por eso, cuando por fin hay recursos de verdad (personal técnico, software, capacidad de anticipación...), el cambio se nota y mucho. ¿Has vivido este salto… o sigues haciendo mucho con poco? 😬

🎨 El mercado del arte siempre ha jugado con sus propias reglas: valor subjetivo, discreción, pagos en efectivo... El cóctel perfecto para los riesgos de AML. Durante años, la opacidad ha protegido la obra y al inversor. Era parte del juego. 👩🎨 Pero donde hay opacidad, también se cuela dinero ilícito. En el próximo webinar de AML Freaks aprenderemos: 🔍 Qué cambió con AMLD5 y qué viene a Europa con AMLR. ⚠️ Qué riesgos reales existen en las operaciones de arte 🕵️♀️ Casos reales: evasión de sanciones, precios inflados, arte robado… 🤖 El papel de la tecnología para mitigar riesgos Con dos perfilazos que saben muy bien de lo que hablan: 👉 Banafcheh PEREZ, FinCrime Prevention Leader en Outpayce from Amadeus 👉 Nicolas Fournié, Chief Advisory Officer en Saisho Únete y descubre cómo identificar y actuar ante los riesgos que plantea este complejo mercado. 🗓️ 29 de abril, 18:00 h 📝 Registro: https://lnkd.in/enkxv3P7 ¡Nos vemos allí!

Durante años, la carrera en PBC/FT ha estado claramente asociada a banca y consultoría. 📈 Pero poco a poco la normativa ha ido eliminando excepciones e incluyendo actividades de sectores no financieros. 🧩 Hoy el tablero es otro. Las empresas no financieras siguen reforzando la función de PBC/FT en sus equipos día tras día. Desde Parallel lo vemos de forma clara. Que el nº de inspecciones 🕵️♂️ aumente año tras año también está contribuyendo a esta estructuración. 🎯 Comparto algunos datos e insights interesantes sobre las condiciones laborales y el desarrollo profesional dentro del mundo no financiero. El artículo incluye también ideas clave que compartieron Francisco Martín, César Zárate y Héctor Hernández en el webinar de la semana pasada (enlace en el artículo 🔗). ¿Qué datos llaman la atención? ◾️ El salario medio en los sujetos no financieros supera al bancario en prácticamente todas las etapas de experiencia, excepto en manager/director. ◾️ El salario medio en consultoría cae un 9% respecto a 2024. ◾️ El 33,5% trabaja en remoto total o parcial en consultoría, frente al 90% que acude a la oficina al menos 1 día/semana en inmobiliario y juego. ◾️ El 85,9% de las horas extra no se compensan cuando se realizan por obligación. Algunos insights del artículo: 🔎 Los no financieros tienden a estructuras más planas y roles transversales, donde pesa más tener criterio de negocio que la especialización técnica pura. 🔎 Cuanto mayor es la cercanía al negocio, mayor suele ser la retribución. 🔎 La consultoría pierde competitividad salarial, pero sigue ofreciendo un entorno de gran aprendizaje. 🔎 Años acumulados ≠ seniority. Dos perfiles con los mismos años pueden tener niveles de seniority completamente distintos (Fran Martín). 🔎 No todas las formaciones aportan el mismo valor, ni tienen sentido en cualquier momento de la carrera (Héctor H.). Sigue leyendo 👉 https://lnkd.in/eCfBWb9k Tabla: Salarios por sector según experiencia (Informe Salarial PBC/FT 2025)

📝 Ya en vigor: el RDL 7/2026 refuerza la aplicación inmediata de las sanciones financieras internacionales. Aclara una cuestión esencial: 👉 Las sanciones se aplican desde el mismo momento de la designación. Con efecto inmediato. La reforma se refiere expresamente a las designaciones y medidas adoptadas por la Unión Europea y Naciones Unidas. 🇪🇺🇺🇳 ¿Qué más introduce el RDL 7/2026? 🎯 Se podrá mantener la relación de negocios con empresas NO designadas que presenten vínculos de propiedad o control con personas sancionadas, siempre y cuando no se transfiera valor al sancionado. 🎯 Esa continuidad operativa queda sujeta a la existencia de protocolos específicos, a la auditoría de un tercero independiente y a la supervisión del Sepblac. 🎯 Las entidades tienen que evaluar el riesgo de eludir la aplicación de sanciones e implementar las políticas y medidas correspondientes. ¿Qué significa en la práctica? 🧩 Actualizar de forma continua listas y designaciones. 🧩 Detectar coincidencias de forma inmediata. 🧩 Reforzar onboarding, seguimiento y controles internos. 🧩 Evitar cualquier puesta a disposición, directa o indirecta, de fondos o recursos económicos. La norma empieza a caminar. Momento de adaptarse. Real Decreto-ley 7/2026: https://lnkd.in/eBa9njSn

⚔️ Banca vs. Fintech en PBC/FT: no hay un ganador. Este año, uno de los pilares del estudio salarial ha sido la comparativa entre ambos mundos. La respuesta a la pregunta “¿Banca o Fintech” es “depende”. 🤔 👉 Depende del tipo de carrera que quieras construir. Te adelantamos algunas claves: 🔎 Especialización vs. polivalencia En banca el camino está más definido. Roles claros. Profundidad técnica. En fintech tocas más “palos” (PBC, compliance, riesgos…). Aprendes rápido, pero exige más cintura. 🔎 Estabilidad vs. dinamismo En banca trabajas sobre procesos maduros, el día a día es más predecible. En fintech suele haber más “campo”. Evoluciona el negocio y aprieta en compliance. 🔎 Presencialidad vs. teletrabajo En banca sigue reinando la presencialidad. Las fintech ofrecen más opciones de teletrabajo. 🔎 Salarios al alza en ambos mundos, pero hay un matiz: Banca muestra salarios más altos en perfiles senior y manager, mientras que fintech es más competitiva en salarios junior y mid-level. Ve al análisis completo 🔗 https://lnkd.in/eR_uRSh2

🥳 ¡El Estudio de Salarios en PBCyFT es noticia! «¿Cuánto se paga en 'compliance'? Los salarios del sector, al descubierto», vía El Confidencial 🔗 https://lnkd.in/ecYDvpzp Un proyecto con el que intentamos romper el tabú de los salarios en España y que moviliza cada vez a más AML Freaks. 🙌 Más de 400 participantes en 2025. El doble que en la 1ª edición. ¡Descárgalo aquí ahora! 👉 https://lnkd.in/ex87BQmJ Gracias a todos los que habéis participado y empujado para hacerlo realidad un año más. Seguimos impulsando iniciativas así desde AML Freaks, ¡súmate a la comunidad! 😊🚀