Digitales Underwriting, bevor es zum Hype wurde

„Was viele heute als Innovation feiern, hat bei uns bereits 2017 begonnen“, Oliver Schulze, Abteilungsleiter Cyber bei der Gothaer. „Mit cysmo konnten wir von Anfang an Risiken sichtbar machen, die zuvor im Verborgenen lagen – und das automatisiert, skalierbar und für jede Unternehmensgröße.“

Seitdem fließen die Ergebnisse aus der cysmo-Plattform systematisch in das Underwriting der Gothaer ein. Die gewonnenen Daten werden nicht nur bewertet, sondern mit realen Schadenverläufen abgeglichen – eine Praxis, aber von hohem Wert.

Vom Score zum Schaden – und wieder zurück

Jonas Schwade, CEO von cysmo, betont: „Wir haben mit der Gothaer über Jahre hinweg erlebt, wie präzise Outside-In-Daten im Underwriting wirken können – nicht nur bei der Risikoselektion, sondern auch bei der Schadenvermeidung.“

Die Ergebnisse sprechen für sich: Eine deutlich verbesserte Risikodifferenzierung, klare Muster im Schadenverlauf und ein datengetriebener Ansatz, der heute als Best Practice gelten kann.

„Die Gothaer hat damals den Mut gehabt, auf digitale Echtzeitdaten zu setzen – lange bevor der Markt reif dafür war“, ergänzt Schwade. „Heute suchen viele Assekuradeure (sogenannte Managing General Agents, kurz MGAs) und Versicherer genau diese Kombination aus Erfahrung, Substanz und Geschwindigkeit.“

Von Deutschland in die Welt – ein Modell macht Schule

Die langjährige Zusammenarbeit von Gothaer und cysmo ist heute nicht nur ein Beweis für Innovationskraft, sondern ein Referenzmodell für die Branche: Wie man Cyberrisiken sichtbar macht, Underwriting digitalisiert und Schadenpotenziale systematisch reduziert – das lässt sich nicht nur zeigen, sondern beweisen.

Hannah Groß, Chief Digital Officer bei cysmo: „Wir sind stolz darauf, dass cysmo heute von internationalen Versicherern eingesetzt wird – aber wir vergessen nie, wo unser Fundament liegt: bei Partnern wie der Gothaer, die früh verstanden haben, worauf es im Cyber Underwriting wirklich ankommt.“

Über die BarmeniaGothaer

Die BarmeniaGothaer Gruppe gehört mit rund acht Millionen Kundinnen und Kunden, 7.500 Mitarbeitenden sowie Beitragseinnahmen von rund 8,6 Milliarden Euro zu den Top10 Versicherern in Deutschland und ist einer der größten Versicherungsvereine auf Gegenseitigkeit.

Angeboten werden alle Versicherungssparten für Privat- und Firmenkunden. Dabei setzt das Unternehmen auf qualitativ hochwertige persönliche und digitale Beratung sowie die Unterstützung seiner Kundinnen und Kunden auch über die eigentliche Versicherungsleistung hinaus. Als einer der führenden Partner für den Mittelstand bieten die BarmeniaGothaer Unternehmen eine umfassende Absicherung gegen alle relevanten Risiken. Neben vielfältigen Schutzkonzepten unterstützen sie ihre Firmenkunden auch bei aktuellen Herausforderungen wie der Mitarbeitendengewinnung und -bindung.

Privatkunden bietet die BarmeniaGothaer neben dem klassischen Versicherungsschutz und der Altersvorsorge auch digitale Services sowie vielschichtige Gesundheitsdienstleistungen. Als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit ist die BarmeniaGothaer nur ihren Mitgliedern – also ihren Kundinnen und Kunden verpflichtet – nicht etwa Aktionären. Durch diese Unabhängigkeit kann das Unternehmen langfristig und nachhaltig im Sinne seiner Mitglieder agieren.

Über cysmo®

Die cysmo Cyber Risk GmbH, ein Unternehmen der PPI AG, führt die über 40-jährige Erfolgsgeschichte des Beratungs- und Softwarehauses für Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister in eine neue digitale Ära.

Mit cysmo®, der führenden Plattform zur externen Cyberrisikobewertung („Outside-In“) – speziell entwickelt für die Anforderungen von Versicherern – wird innerhalb von Sekunden die digitale Angriffsoberfläche eines Unternehmens analysiert und mögliche Schwachstellen identifiziert. In Echtzeit lassen sich potenzielle finanzielle Schäden durch Cyberangriffe simulieren.

Versicherer schätzen cysmo® besonders für die kompromisslose Qualität der Ergebnisse: Zero False Positives. Zero Noise. Echtzeit. Die Erkenntnisse sind präzise, verständlich aufbereitet und unmittelbar nutzbar – sei es im Underwriting, Vertrieb, der Portfoliosteuerung, Policengestaltung oder bei Supply-Chain-Analysen. Auch bei regulatorischen Anforderungen wie NIS2 oder DORA bietet cysmo® einen klaren Mehrwert.

cysmo® ist Marktführer in Deutschland und zählt zu den bekanntesten Plattformen Europas im Bereich der Cyberrisikobewertung.

Stärkung italienischer Unternehmen durch fortschrittliche Outside-In Scanning Technologie

Durch die Integration der fortschrittlichen Außen-Scan-Technologie von cysmo® erweitert Schinasi Insurance Brokers seine Fähigkeiten, präzise, datengesteuerte Cyber-Versicherungspolicen anzubieten, die Risiken mindern und digitale Vermögenswerte gegen zunehmend ausgeklügelte Bedrohungen sichern. Laura Carcano, COO von Schinasi, äußerte sich begeistert über die Partnerschaft: "Diese strategische Allianz erhöht die Fähigkeit unserer Kunden erheblich, Cyber-Risiken zu managen und zu mindern, indem wir ihnen die umfassendsten heute verfügbaren Einblicke bieten. Mit cysmo® können wir die Cyber-Risiken für unsere Kunden sichtbar machen und in einem leicht verständlichen Format präsentieren, das das Verständnis und das Risikomanagement erleichtert."

Eine strategische Allianz für lokale Innovation und Marktexpansion

Jonas Schwade, CEO der cysmo® Cyber Risk GmbH, betonte die Bedeutung der Zusammenarbeit und sagte: "Der Eintritt in den italienischen Markt mit Schinasi, unserem ersten italienischen Maklerpartner, markiert einen Wendepunkt für cysmo®. Wir setzen neue Maßstäbe im Bereich der Cyber-Versicherungen und sind bestrebt, unsere Dienstleistungen über Deutschland hinaus auszudehnen. Wichtig ist, dass unsere Lösung auch in italienischer Sprache angeboten wird, wodurch die Kommunikationsbarriere in einem ohnehin herausfordernden Bereich überwunden wird und unsere Kunden die Cyber-Risiken ihrer Klienten besser verstehen und managen können."

Erweiterung des Umfangs: Transparenz- und Risikoaufklärungsinitiativen

Zusätzlich zur technologischen Integration konzentrieren sich beide Unternehmen darauf, ihre Zusammenarbeit zu verstärken, um die Transparenz und das Bewusstsein für Cyber-Risiken im Versicherungssektor in Italien zu verbessern. "Unsere Initiativen zielen darauf ab, die Komplexität der Cyber-Risiken gründlich zu adressieren, sie für alle Beteiligten klarer und überschaubarer zu machen. cysmo® ist bestrebt, hochwertige Daten bereitzustellen, die bei Versicherungsdiskussionen entscheidend sind", erklärte Philippe Sainz.

Zukünftige Perspektive: Steigerung des Bewusstseins durch größere Transparenz bei Cyber-Risiken

"Durch diese Partnerschaft wollen wir nicht nur eine neue technologische Lösung bieten, um den aktuellen Bedürfnissen von Unternehmen jeder Größe gerecht zu werden, sondern auch die Transparenz im Verständnis und Management von Cyber-Risiken erhöhen und einen informierteren Ansatz zur Cybersicherheit fördern", fügte Schwade hinzu und betonte das Engagement für kontinuierliche Innovation. "Schinasi und cysmo® sind bereit, die Art und Weise, wie Cyber-Risiken in Italien gemanagt werden, zu transformieren. Durch die Einführung einer hochmodernen Lösung befähigen wir italienische Unternehmen, in einer digital vernetzten Welt zu gedeihen. Gemeinsam definieren wir die Zukunft der Cyber-Risiko-Bewertung", schloss Sainz.

Über Schinasi Insurance Brokers

Schinasi Insurance Brokers ist einer der am längsten bestehenden, stabilen und unabhängigen Versicherungsmakler in Italien, der auf eine Zukunft mit neuen Projekten ausgerichtet ist. 

Wir haben uns stets auf die Geschäftswelt konzentriert, von kleinen und mittleren Unternehmen bis hin zu großen Konzernen in jeder Branche. 

Der Kunde steht im Mittelpunkt der operativen und strategischen Entscheidungen unseres Unternehmens. Für uns bedeutet das, sich um Kunden zu kümmern, ihre Bedürfnisse zu hören und bereit zu sein, ihnen zu helfen und sie zu unterstützen. 

Wir bieten hohe Servicestandards bei der Verarbeitung und Verwaltung von Risiken und stellen sicher, dass die Versicherungsschutz optimiert wird, gemäß den Schutzbedürfnissen unserer Kunden. Dies ist möglich, weil wir unseren Kunden Know-how und Fähigkeiten in der Risikokartierung und Schadenbearbeitung bieten können. Im Laufe der Jahre haben wir eine solche Expertise erworben, dass wir zu einem vertrauenswürdigen und zuverlässigen Akteur sowohl der Geschäftswelt als auch des Versicherungsmarktes geworden sind.

Über cysmo®

cysmo® Cyber Risk GmbH, ein deutscher Softwareanbieter und eine Tochtergesellschaft der PPI AG, spezialisiert sich auf Echtzeit-Außen-Scanning mit seinem innovativen Portfolio zur Bewertung von Cyber-Risiken. Hervorgegangen aus der PPI AG, einer etablierten Beratung mit tiefem Fachwissen in der Finanzindustrie, identifizieren cysmo®-Lösungen schnell externe Schwachstellen von Unternehmen und schließen Bewertungen in weniger als einer Minute ab. 

Durch individuelle Berichte, API-Integration und eine umfassende SaaS-Plattform ist cysmo® speziell für den Versicherungs- und Finanzsektor zugeschnitten. Es ermöglicht die Bewertung sichtbarer Cyber-Bedrohungen aus einer externen Perspektive und das effiziente Management von Risiken. 

Als eine wichtige Ressource für die Finanzindustrie verbessert cysmo® die Cybersicherheitsmaßnahmen und Versicherungslösungen, indem es umfassende, externe Risikoanalysen bereitstellt. Im Mittelpunkt der Bemühungen der cysmo Cyber Risk GmbH steht das Bestreben, Fehlalarme zu minimieren und die höchste Genauigkeit und Zuverlässigkeit in ihren Bewertungen zu gewährleisten.

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Schinasi Insurance Brokers | Kontakt 

• Website: www.schinasi.it 

• LinkedIn-Profil: https://www.linkedin.com/company/schinasi-insurance-brokers 

• Bitte richten Sie alle Anfragen an den folgenden Kontakt: marketing@nuovaquantico.it

cysmo | Kontakt 

• Website: https://www.cysmo.eu 

• LinkedIn-Profil: https://www.linkedin.com/company/cysmo/ 

• Bitte richten Sie alle Anfragen an die folgenden Kontakte: media@cysmo.de

Durch die Integration der fortschrittlichen Funktionen der CRQ-Plattform von Citalid mit der hochmodernen externen Scanning-Technologie von cysmo wird Citalid in der Lage sein, unübertroffene europäische Fähigkeiten zur 360°-Bewertung von Cyber-Risiken bereitzustellen.

Die Plattform von Citalid nutzt Bedrohungsinformationen, Firmendaten, defensive Bewertungen von außen und innen sowie Finanz- und Versicherungsdaten, um erweiterte quantitative Einblicke in Cyber-Ratings zu bieten. Dieser integrierte Ansatz ermöglicht es Unternehmen, fundierte Entscheidungen zu treffen, ihre Vermögenswerte proaktiv zu schützen und ihren Stakeholdern in finanziellen Begriffen zu kommunizieren.

„Wir freuen uns, die Funktionen von cysmo zu integrieren, um unsere Reise zur Cyber-Finanzialisierung fortzusetzen. Unsere kombinierte Expertise und innovativen Technologien werden es Organisationen in ganz Europa ermöglichen, ein tieferes Verständnis ihrer Cyber-Risikobelastung zu erlangen und umsetzbare Entscheidungen zu treffen“, sagt Maxime Cartan, CEO und Mitbegründer von Citalid.

Jonas Schwade, CEO von cysmo, fügte hinzu: „Wir sind stolz darauf, dass Citalid cysmo als Partner für Outside-In-Scanning ausgewählt hat. Wir sind von der Qualität überzeugt, die Citalid seinen Kunden im Bereich der Risikoquantifizierung bietet, was mit unserem Anspruch übereinstimmt, qualitativ hochwertige Ergebnisse ohne Fehlalarme zu liefern. Mit der Integration von cysmo kann Citalid einen echten USP in der Risikoquantifizierung anbieten.“

Über Citalid 

Citalid ist eine führende SaaS-Plattform zur Quantifizierung von Cyber-Risiken (CRQ). Gegründet im Jahr 2017 von zwei ehemaligen ANSSI-Experten, ermöglicht Citalid Unternehmen und Versicherern, fundierte Entscheidungen über Cyber-Risiken zu treffen, indem dynamische Daten in umsetzbare finanzielle Indikatoren übersetzt werden. Die strategische Expertise von Citalid im Bereich Cyber Threat Intelligence (CTI) ermöglicht es, Kunden kontextspezifische Bedrohungen zu bieten und ihre Abwehrreife zu bewerten. Anerkannt im Gartner Hype Cycle und Gewinner der Zurich Innovation Championship, gehören zu den renommierten Kunden von Citalid unter anderem Allianz, Cap Gemini, Lagardère und Unéo.

Über cysmo 

Die cysmo Cyber Risk GmbH, ein deutscher Softwareanbieter und eine Tochtergesellschaft der PPI AG, spezialisiert sich auf Echtzeit-Outside-In-Scanning mit einem innovativen Portfolio, das zur Bewertung von Cyber-Risiken entwickelt wurde. Ursprünglich aus der PPI AG hervorgegangen - einer etablierten Beratungsgesellschaft mit tiefem Fachwissen in der Finanzbranche - identifizieren cysmo®-Lösungen schnell externe Schwachstellen von Unternehmen und führen Bewertungen in weniger als einer Minute durch.

Durch individuelle Berichte, API-Integration und eine umfassende SaaS-Plattform ist cysmo® speziell auf die Versicherungs- und Finanzsektoren zugeschnitten. Es ermöglicht die Bewertung sichtbarer Cyber-Bedrohungen aus einer externen Perspektive und das effiziente Management von Risiken. Als kritische Ressource für die Finanzbranche verbessert cysmo® die Cybersicherheitsmaßnahmen und Versicherungslösungen durch umfassende, externe Risikoanalysen. Im Mittelpunkt der Bemühungen der cysmo Cyber Risk GmbH steht das beständige Bestreben, Fehlalarme zu minimieren und höchste Genauigkeit und Zuverlässigkeit in ihren Bewertungen zu gewährleisten.

Für Medienanfragen oder weitere Informationen wenden Sie sich bitte an: 

• Citalid | Marie Giesbert: marie.giesbert@citalid.com 
• cysmo | Hannah V. Groß: media@cysmo.de

Am 13. Juni 2024 wird Gotham Hall in New York City zum Schauplatz der prestigeträchtigen Cyber Risk Awards, dem einzigen demokratischen Ansatz zur Anerkennung in der Cyber-Risikobranche. In diesem Jahr wurden 60 Einzelpersonen und 121 Unternehmen in insgesamt 17 Kategorien nominiert.

Die Abstimmung ist nun geschlossen, und die Gewinner werden am 13. Juni 2024 bekannt gegeben. Eine der herausragendsten Kategorien ist der "Cyber Technology Provider of the Year". Diese Auszeichnung würdigt Unternehmen, die im Jahr 2023 eine Technologie oder ein Modell eingeführt haben, das einzigartige Einsparungen, Effizienz oder Risikoeinblicke im Bereich des Cyber-Risikomanagements bietet.

Wir sind stolz, mit unserem Produkt cysmo® als Finalist nominiert zu sein. cysmo® transformiert das Cyber-Risikomanagement in der Finanzbranche und wurde speziell für Versicherungsunternehmen entwickelt. Mit einer durchdachten Outside-In Scanning-Methode ermöglicht cysmo® tiefgreifende Einblicke in externe Sicherheitslücken.

Als einziger deutscher Anbieter in dieser Kategorie unterstreicht unsere Nominierung die Innovationskraft und Exzellenz unseres Unternehmens im Bereich der Cyber-Risikobewertung.

Wir haben uns durch unsere fortschrittlichen Technologien und Modelle einen Namen gemacht und bieten einzigartige Lösungen für das Cyber-Risikomanagement. Die Möglichkeit, als "Cyber Technology Provider of the Year" ausgezeichnet zu werden, ist eine bedeutende Anerkennung für unser Engagement und unsere Innovationskraft.

Sie dürfen gespannt sein, ob wir am 13. Juni 2024 bei den Cyber Risk Awards in New York City triumphieren werden. Bis dahin bleibt die Spannung hoch, und wir geben weiterhin alles! Drücken Sie uns die Daumen.
 

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