Казначейство 5.0
Казначейство 5.0
Цифровая трансформация финансовой функции
Команда Технологий Доверия провела глубинное исследование технологических трендов и выяснила как они меняют образ современного казначейства
Путь осилит идущий
Путь осилит идущий
В этом исследовании мы рассмотрели развитие функции Казначейства в концепции Индустрий – технологического лифта, который позволяет обществу переходить с одного уровня развития на другой с применением научных знаний и освоением новых технологических продуктов и инструментов.
Как в общем технологическом развитии между первым применением телеграфа и повсеместным использованием мобильной связи лежит огромная пропасть и многие годы технологического прогресса, так и в развитии корпоративных финансов есть существенная разница между децентрализованной функцией с высокой долей ручного труда и современным Казначейством 5.0, выполняющим роль бизнес-партнера Компании и обеспечивающим поддержку принятия управленческих решений за счет высокой степени автоматизации процессов и применения цифровых инструментов.
Как построить зрелую цифровую финансовую функцию (Казначейство 5.0) и в чем ее ключевое отличие от традиционного казначейства разбираем в исследовании
Децентрализован
Бэк-офисная функция
Осуществление расчетов
и контроль контрагентов,
получение займов и кредитов
и контроль контрагентов,
получение займов и кредитов
Один опорный банк (залог успеха и благополучия – поддерживать эти отношения)
Ручной учет
Высок риск мошенничества, частые финансовые потери
Требует значительных усилий и временных затрат для коммуникации и сбора данных
Консолидированная денежная позиция на Т+30.
Прогнозирование ручное, точность низкая
Прогнозирование ручное, точность низкая
Централизован
In-house bank
- Централизованное осуществление неттинга и расчетов
- Управление финансовыми рисками контрагентов
- Централизованное управление денежной позицией, ликвидностью и казначейскими операциями
- Корпоративный дилинг и внутригрупповое финансирование
- Привлечение денежных средств
- Управление инвестиционным портфелем
- Прогнозирование денежных потоков
- Взаимодействие с финансовыми институтами
Онлайн коммуникация с несколькими банками, но у каждого своя платформа.
Быстрый обмен документами
Быстрый обмен документами
Частично автоматизировано
Обеспечение значительного уровня безопасности при увеличенной частоте попыток мошенничества
Высокая, при этом бóльшая часть времени уходит на сбор данных
Консолидированная денежная позиция
на Т+2.
Прогнозирование частично
автоматизировано с глубиной до 30 дней
на Т+2.
Прогнозирование частично
автоматизировано с глубиной до 30 дней
Распределенная централизация: управление централизовано в одном месте (обеспечивается использованием систем), исполнение функций может быть распределено
по географическим и иным критериям
по географическим и иным критериям
Роль бизнес-партнера
Функции Казначейства 4.0 +
- поддержка принятия решений бизнеса
- участие в формировании стратегического видения и направления развития компании
- вовлечение в принципы соблюдения ESG-требований
Мультибанковская платформа – современная, технологичная платформа для корпоративных клиентов, предназначенная для моментального обмена финансовыми сообщениями
и электронными документами с обслуживающими банками
и электронными документами с обслуживающими банками
Полностью автоматизированный учет
Обеспечение высокого уровня безопасности, сокращение потерь от мошеннических схем
В режиме онлайн, при этом бóльшая часть времени уходит на анализ данных
Консолидированная денежная позиция в режиме онлайн. Прогнозирование и сценарное моделирование с ИИ и ML
Технологические тренды для финансовой функции
На сегодняшний день компаниям доступен широкий перечень технологий, каждая из которых помогает справиться с различными задачами: от автоматизации рутинных задач до продвинутых интеллектуальных помощников типа Co-pilot. В условиях такого технологического разнообразия важно грамотно подойти к выбору набора инструментов для каждой задачи таким образом, чтобы создавать синергию решений для цифровизации казначейства.
API
AI \ ML\ LLM
Blockchain
Облачные решения
Process Mining
BI
RPA \ OCR
Process Mining
Анализ и оптимизация процессов
Анализ и оптимизация процессов
- 47% компаний используют инструменты Process Mining для оптимизации процессов финансового анализа и прогнозирования
Облачные решения
- 52% компаний определяют внедрение SaaS-решений для управления денежными средствами и казначейством как главный приоритет
- 42% компаний уже используют облачные системы управления казначействами, в то время как
- 32% используют решения on-premise
AI \ ML\ LLM
Искусственный интеллект и машинное обучение
Искусственный интеллект и машинное обучение
- 49% компаний в данный момент планируют использовать машинное обучение / ИИ
- 17% компаний внедрили машинное обучение / ИИ в работу казначейского отдела
API
Коннекторы для передачи данных
Коннекторы для передачи данных
- 86% компаний уже внедрили или планируют внедрить API в ближайшее время
Blockchain
Распределенные цепочки данных
Распределенные цепочки данных
- 60% компаний считают, что технология блокчейн неприменима к их деятельности
BI
Визуализация и анализ данных
Визуализация и анализ данных
- 28% компаний внедрили визуальный анализ данных (BI)
RPA \ OCR
Роботизация и оптическое распознавание символов
Роботизация и оптическое распознавание символов
- 43% компаний используют роботизированную автоматизацию процессов
47% компаний используют инструменты Process Mining для оптимизации процессов финансового анализа и прогнозирования
52% компаний определяют внедрение SaaS-решений для управления денежными средствами
и казначейством как главный приоритет
42% компаний уже используют облачные системы управления казначействами, в то время как 32% используют решения on-premise
и казначейством как главный приоритет
42% компаний уже используют облачные системы управления казначействами, в то время как 32% используют решения on-premise
49% компаний в данный момент планируют использовать машинное обучение / ИИ
17% компаний внедрили машинное обучение / ИИ в работу казначейского отдела
17% компаний внедрили машинное обучение / ИИ в работу казначейского отдела
86% компаний уже внедрили или планируют внедрить API в ближайшее время
60% компаний считают, что технология блокчейн неприменима к их деятельности
28% компаний внедрили визуальный анализ данных (BI)
43% компаний используют роботизированную автоматизацию процессов
С чего начать?
Успех цифровизации зависит не от самой технологии или продукта как такового. Во многом успех определяет правильно подобранная комбинация решений и технологий, которые отвечают целям компании и соответствуют ее цифровой зрелости.
Оценка зрелости функции - начало пути к цифровизации
Для оценки зрелости финансовой функции команда ТеДо имеет многократно апробированную методологию, которая всесторонне оценивает функцию в четырех измерениях включая как процессы, относящиеся к самой финансовой функции, так и другие важные характеристики, включая людей и технологии. Комплексная оценка позволит не только определить уровень зрелости, но также сформировать зоны роста и грамотно выстроить стратегию развития.
Четыре направления оценки зрелости
по методологии ТеДо
по методологии ТеДо
Четыре уровня зрелости функции:
Базовый
Развивающийся
Сформировавшийся
Передовой
Все процессы полностью автоматизированы, внедрены средства контроля и мониторинга непрерывного улучшения
Этапы процессов структурированы, выполняются системно, имеются средства контроля
и элементы автоматизации
и элементы автоматизации
Процессы регламентированы,
но продолжают осуществляться
в ручном режиме
но продолжают осуществляться
в ручном режиме
Базовые процессы осуществляются
в ручном режиме без четкого подчинения правилам
в ручном режиме без четкого подчинения правилам
Роль и цели
Люди, навыки и обучение
Инфраструктура, системы
и технологии
и технологии
Процессы компании
Четыре направления оценки зрелости по методологии ТеДо
- Роль и цели
- Люди, навыки и обучение
- Инфраструктура, системы и технологии
- Процессы компании
Четыре уровня зрелости функции:
- Базовые процессы осуществляются в ручном режиме без четкого подчинения правилам
- Процессы регламентированы, но продолжают осуществляться в ручном режиме
- Этапы процессов структурированы, выполняются системно, имеются средства контроля и элементы автоматизации
- Все процессы полностью автоматизированы, внедрены средства контроля и мониторинга непрерывного улучшения
Форма обратной связи
Свяжитесь с нами
Форма обратной связи
Свяжитесь с нами