Что такое AML в азартных играх?
К сожалению, бизнес iGaming может быть популярной целью для организованной преступности как средство отмывания денег, которое иногда также связано с финансированием терроризма. Критически важно, чтобы операторы iGaming работали над предотвращением использования их бизнеса в незаконных целях.
Борьба с отмыванием денег, или AML, — это акт предотвращения использования бизнеса или учреждения для криминальных целей преобразования “грязных” денег в “чистые” деньги. AML включает идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между различными организациями и отделами.
Меры AML часто будут частью условий вашей лицензии, а неудачи в борьбе с отмыванием денег могут привести к штрафам, предупреждениям и даже отзыву вашей лицензии. Некоторые казино просят клиентов верифицировать свою личность и подтвердить отсутствие судимости. Другие проверяют источники средств некоторых игроков.
AML и CFT — борьба с финансированием терроризма — являются крайне важными областями во всей глобальной индустрии iGaming.
Законы об отмывании денег
Финансовая группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — это международная организация, посвященная борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями. Основанная на саммите G-7 в 1989 году, FATF теперь включает 39 стран-членов по всему миру. FATF создает рекомендации по политикам и стандартам, которые правительства могут внедрить для борьбы с незаконными денежными потоками.
Вот некоторые примеры рекомендаций FATF:
- Надлежащая проверка клиентов (CDD): CDD, наиболее распространенная мера борьбы с отмыванием денег, включает верификацию личности и углубленный аудит для клиентов, воспринимаемых как высокорискованные. В мире iGaming CDD обычно называют Know Your Customer (KYC).
- Ведение учета: Отслеживание поведения клиентов является важной частью AML. Сохранение данных клиентов позволяет финансовому учреждению, казино или другому бизнесу анализировать и прогнозировать, какие модели поведения представляют наибольшие риски.
- Мониторинг подозрительных транзакций и деятельности: Компании должны сообщать о подозрительном поведении соответствующим властям как можно скорее.
- Следование риск-ориентированному подходу: Финансовые учреждения всегда должны оценивать риски отмывания денег и принимать проактивный подход к предотвращению возникновения финансовых преступлений.
Что такое KYC в азартных играх?
Know Your Customer (KYC) — это принцип, согласно которому бизнес и финансовые учреждения обязаны верифицировать личность своих клиентов. Процессы KYC защищают как бизнес, так и клиентов.
Верификация личности через процессы KYC помогает операторам оценивать потенциальные риски сотрудничества с клиентом. Это помогает в двух областях: во-первых, процессы KYC являются жизненно важной частью мер AML, а во-вторых, они предотвращают азартные игры несовершеннолетних, еще одну серьезную проблему.
KYC улучшает iGaming для всех участников; компании могут выполнять свои социальные и юридические обязательства, а игроки могут получать более персонализированный опыт, поскольку казино могут использовать их личные данные для правильной сегментации.
Услуги AML от LicensingAid
Без профессиональной помощи сложно разобраться и внедрить политику борьбы с отмыванием денег. LicensingAid предлагает набор готовых решений AML для своих клиентов.
Работа с LicensingAid повышает безопасность вашей компании и соответствие AML. Мы также предоставляем установку, внедрение и управление лучшими практиками AML, экономя ваше время, которое лучше потратить на стратегию вашего бизнеса.
Какие преимущества вы получаете от работы с нами?
Наши услуги AML:
- Подготовка юридических проектов AML для ответственной игры
- Управление мониторингом, анализом и отчетностью о подозрительной деятельности
- Юридические консультации по борьбе с отмыванием денег
- Полномасштабная независимая проверка
- Внедрение принципа KYC
Свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о наших услугах по соответствию AML.