来源：中国证券报·中证网 作者：田鸿伟

注:自2022年4月7日起，本基金在直销电子自助交易系统个人投资者大额申购、转换转入、定期定额投资业务限制金额调整为100万元。

2. 其他需要提示的事项

1、自2022年4月7日起，对本基金个人投资者通过本公司直销电子自助交易系统单日单个基金账户单笔或多笔累计高于100万元的申购、转换转入、定期定额投资业务进行限制;如单日单个基金账户单笔或多笔累计申请金额高于100万元的，本基金管理人有权拒绝。

2、在上述期间的交易日，本基金作为转出方的转换业务、赎回业务等其他业务以及本基金管理人管理的其他开放式基金的各项交易业务仍照常办理。

3、客户服务电话400-811-9999;本公司网站www.icbccs.com.cn。

4、风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资人注意投资风险。投资者投资基金前应认真阅读基金的基金合同、更新的招募说明书、基金产品资料概要等法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

工银瑞信基金管理有限公司

2022年4月7日

来源：中国证券报·中证网 作者

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1、招商银行股份有限公司招赢通

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连日来，公募基金逐渐进入密集的三季报披露期，其中新能源主题相关的基金年内收益明显高于其他基金，不仅继续“霸榜”公募基金年内业绩排行榜单，不少重仓新能源产业链的基金规模更是在市场行情催化与基民的热情下实现规模暴增。

其中，早在2020年就已崭露头角的“翻倍基”——东方新能源汽车主题混合基金(以下简称“东方新能源汽车混合”)，进入2021年后涨势依旧迅猛，尤其是在2021年第三季度，其规模3个月内翻了一倍。

同时，该基金业绩走势也创出新高，根据东方基金官网显示，截至9月30日，东方新能源汽车混合近一年来净值增长率高达142.6%。

东方新能源汽车混合延续高增长

进入三季度，A股市场行情维持结构性，其中新能源板块和周期板块表现最为突出，有色、钢铁、煤炭、化工等板块轮番上涨，新能源汽车产业链的上游板块涨幅也较大，与锂资源有关的板块也是公募基金今年较为集中的重仓股。

行情催化之下，新能源汽车主题基金不仅收获了颇丰的业绩，还获得了众多资金的认可。

东方新能源汽车混合的规模则暴涨近一倍，其截至2021年9月30日规模为201.37亿元，较2021年6月30日的102.17亿元增加了98.83亿元。

值得一提的是，从长期回报来看，东方新能源汽车混合的表现也堪称惊艳。据天天基金网数据显示，截止9月30日，由李瑞管理的东方新能源汽车过去一年、过去三年净值增长率分别为142.6%、295%，在同类的强股混合型基金中分别排名2/865、6/474。在东方新能源汽车混合的基金经理李瑞看来，新能源汽车板块年初以来的上涨基于非常扎实的基本面，景气度不断超预期，业绩不断上调，符合其一直以来的行业处在持续和加速为特征的发展新阶段的判断。

而东方新能源汽车混合的策略则在于“努力通过个股的选择获取超额收益。不仅限于对行业整体景气度的跟踪，更致力于精细化研究寻找超越行业的alpha”。

坚守六个“变与不变”

从具体持仓来看，截至9月30日，东方新能源汽车混合的持仓主要集中在锂电中上游领域，前十大重仓股分别是恩捷股份、天赐材料、比亚迪、天齐锂业、新宙邦、赣锋锂业、亿纬锂能、宁德时代、杉杉股份、华友钴业。

另外，东方新能源汽车混合的重仓情况相较于二季度出现了一定变化。

其中，恩捷股份虽然仍是该基金的第一大重仓股，但持股数量较二季度增加了97.49万股。此外，该基金还对天赐材料、比亚迪、赣锋锂业等都有进一步加仓。同时，天齐锂业、新宙邦、杉杉股份等前期热门的个股，在“短暂缺席”后，又重回东方新能源汽车混合的重仓股行业。

而对处于高位的宁德时代，东方新能源汽车混合则进行了一定的减仓，三季度减持41.4万股。容百科技、汇川技术、当升科技则掉出前十大重仓股行列。

值得一提的是，今年以来，新能源板块经历了年前一波较大涨幅后，曾出现短暂调整，但进入今年二季度后开始持续上涨，随后又在三季度进入震荡调整。展望四季度，新能源汽车板块是否还能持续购买，又该如何投资，成为投资人最为关注的话题。

面对这些疑问，李瑞在三季报中给出了自己的答案。

李瑞认为，决定股票的因素很多，新能源车行业属于典型的新兴技术行业，变化之快，革新之多，纷繁复杂之中，需要化繁为简，在把握框架性及完整性后寻找主要矛盾。所以，新能源汽车行业的行情需要一方面坚守最珍贵的不变的东西，另一方面在不变中寻找变化。

具体来看，李瑞认为新能源汽车行业的投资存在六个“变与不变”：

一从产业趋势来看，不变的是行业趋势已经不可逆，变化的是驱动力从政策变成了产品;

二从产业链来看，不变的是下游需求的不断超预期和优质供给的多样化，变化的是上游供给不足带来的供需缺口;

三从竞争要素来看，不变的是整车的差异化竞争，变化的是行业竞争要素的变化，汽车的竞争要素已经变成了智能化电动化;

四从整车格局来看，不变的是各家车企的高歌猛进，变化的是部分自主车企开始脱颖而出，取得了领先优势;

五从产业发展核心要素来看，不变的是降本增效的主旋律，变化的是降本增效的路径逐步多元化;

六从增长极来看，不变的是全球渗透率的上升，变化的是增长级的多元化和增长斜率的不同。

“总之，在行业成长和变革的拐点和加速期，我们将深耕这一行业，把握每个阶段的主要矛盾和核心变量，在坚守不变，寻找变化中为投资者挖掘优质资产共同成长。”李瑞总结道。

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经查，我局发现你公司存在以下行为：

一、未及时填报并定期更新管理人及其从业人员、基金产品等相关信息。

二、未妥善保存私募基金投资决策、投资协议及信息披露等方面的记录及其他相关材料。

三、作为私募基金管理人管理、运用私募基金财产未认真履行谨慎勤勉义务。

你公司上述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令第105号)第四条第一款、第二十五条第一款、第二十六条规定。

按照《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令第105号)第三十三条的规定，我局决定对你公司采取责令改正行政监管措施。

你公司应在收到本决定之日起30日内向我局提交书面整改报告和会计师事务所出具的私募投资基金管理人持续经营能力是否存在重大不确定性的专项审计意见。

如果对本监管措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监管措施不停止执行。

吉林证监局

2021年10月11日

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1、公告基本信息

2、新任基金经理的相关信息

特此公告。

中欧基金管理有限公司

2021年10月15日

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01

这几年睿远的知名度打起来了，基金的规模也慢慢做起来了。

睿远是最近这几年成立的新基金公司当中，表现较为优秀。因为有很多精兵强将，像陈光明之前是在东方资管做的挺不错的，他管理的一些像东方红四号等，到现在转成了公募之后，都还拿当初的业绩拿来做包装宣传。

除了他，还有赵枫，还有这次新加盟的饶刚。

不过，睿远这几年名气挺大，但是业绩却不是像我们想象这么好，原因可能还是在于市场风格的不适应。

睿远的几位老将，包括陈光明本人，都是侧重于价值投资的，而这几年的市场更多是成长风格。

价值投资在上非常好。比如2017年，陈光明管理的基金，甚至达到了67%的涨幅，而2017年的基金平均涨幅才刚刚10%。

陈光明属于深度的价值投资，他看好的都是一些白马股蓝筹股，在低位买进去，等待上涨。那一波上证50涨得挺高，它的回报非常的理想。

陈光明离开了东方东证资管之后，东方红系列产品的表现也开始慢降了下来。这可能是因为他走了之后，也有不少人跟随他来到了睿远，包括这一只新基金的基金经理饶刚，就是在不久之前从东证资管离职，加入到睿远基金里面来的。

不过，睿远现在的多位经理，都是价值投资风格的，这几年跟市场的成长风格不太适应，所以，最近一年、最近半年里，睿远的四只混合型基金的平均业绩，比市场上其他基金平均业绩明显是低一些。

看来，睿远的产品要拿得住，投资者属于稳健型的。因为睿远的几个产品，在涨的时候，不要期望它涨得很高，跌的时候，反而跌得并不算太多。

02

饶刚来到睿远，已经是他的第三家的基金公司。他最早管理基金是在富国，到目前管理基金已经有十几年的时间。

这十几年都偏向于固收类债券类的管理，这次将发行的这一只基金，主打稳健，可能是股债平衡，甚至有可能是偏债类。如果是这样的话，非常符合饶刚过去的能力圈。

饶刚在富国的时候就有一只基金，挺不错，一直都是正收益，从2006年一直到2015年的累计收益，也表现非常的好。

后来他从富国去到了东证资产管理之后，管理的几只东方红产品，表现也都不错，都是偏债型，或者是灵活配置型，也偏向于债券的投资。

对饶刚来说，第一，经验丰富，第二，在债券投资方面，过去几年管理的两个公司多个产品，收益都比较稳定，表现挺不错的。

03

对于我们投资者来说，要考虑清楚的是，新产品是两年持有期的，买了之后两年之内不能动，所以要考虑你的资金，这两年内会不会需要用到?

作为债券类的投资，持有一年、两年，是非常正常的。所以持有期不算是大问题。

但问题是，我们在这个市场上，有不少的同类产品，同样是股债平衡的，却没有持有期或者封闭期的限制，显得更加灵活。

这些同类的产品没有持有期的限制，业绩表现其实也不差。

现在很多基金公司偏向于发行封闭期持有期的基金，说的是让投资者真正通过持有，获得好的收益，但是他们真实的目的就是希望你的钱在里面走不了，才能够安安稳稳的收管理费。

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界面新闻综合收益率、波动率、择时与选股等维度对股票型基金(进行了评估，同时对上榜基金进一步筛选，剔除资产规模合计低于五千万，以及成立时间不超过一个月的基金，并排除非投资收益原因造成的净值上涨，整理形成三季度红黑榜。通过对这些基金长期跟踪，试图从中找到收益相对较高、风险相对较低，长期业绩优秀的基金，同时找出部分产品存在的潜在风险和问题，帮助投资者“避雷”。

按照上述标准，本次纳入统计的混合型基金共计3546只(A/C分开计算)，三季度平均收益率为-1.6%。

综合得分最高的10只基金分别是：

前十名混合型基金中，有8只为重仓新能源的基金。作为踏准了市场节奏的主题基金，新能源板块也成为“造神”最多的领域。其中，排在第一位和第三位均为国投瑞银施成的产品。国投瑞银新能源三季度净值增长率为44.28%，先进制造的净值增长率为43.54%。国投瑞银新能源年报显示，截止二季度末，该基金前十大重仓股票合计占比高达84.95%，其中对某些重仓个股的持股比例甚至超过了10%，实现了顶格购买，是真正的ALL in 新能源。

红榜中知名度最高的莫过于赵诣管理的农银汇理新能源主题基金，三季度该基金净值涨幅为25.8%。截止二季度末，该基金规模为199.01亿元。

杨金金管理的交银趋势混合，三季度净值涨幅为24.32%。作为极少数没有重仓新能源、但仍然位列红榜的基金，这只基金持仓较为分散，专注在中小盘个股中“挖宝”，前十大重仓股涵盖了商贸零售、机械设备、有色金属、电子、国防军工等多个板块，合计占比仅为35.83%。在基金中报中，基金经理表示，虽然部分中小市值的个股有所修复和上涨，但从整体来看，小盘股的系统性低估态势仍未得到有效缓解，此轮中小盘成长股的价值发现或许才刚刚开始。

以下是得分最低的10只基金：

汇添富沪港深优势精选以-24.97%的跌幅位列黑榜第一位。作为成立于2018年9月的产品，基金经理为陈健玮，截止二季度末，该基金规模仅为8882万元。具体到板块配置来看，该基金目前以消费和TMT板块为主，并配置了高等教育、医药等港股个股。

排在倒数第二位的则是陈媛管理的华安优质生活，该基金三季度跌幅为21.77%。中报显示，基金配置以食品饮料、纺织服饰、美容护理个股为主。在中报中，基金经理表示，在目前时间点，要避免在市场情绪裹挟下做出错误的判断，更应该着眼长期，寻找优质公司被错杀的机会。

同样配置港股通标的的前海开元沪港深乐享生活、汇添富沪港深大盘价值等两只基金，三季度跌幅也近20%。

在黑榜的十只基金中，规模最大的则是焦巍、秦锋管理的银华富利精选，截止二季度末，基金规模为53.79亿元。焦巍在中报中表达了自己对市场的茫然，表示“在拓展自身能力圈时出现了迭代错乱”。通过三季度的基金净值走势来看，焦巍并没有去追逐新能源的热点，而是继续坚守了自己的思考。

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想要基金投资挣到钱，这三点内容必须注意：

01风险承受能力

不管是在哪个平台上购买基金，基本上都会对投资者风险承受能力做一个评判，如果购买超过可承受风险水平的基金会系统会再次提醒投资者注意风险。

为什么平台要这样呢?一方面是监管的要求，另一方面则是确实存在很多投资者只看得见产品的收益看不见产品的风险，最后导致亏损严重甚至出现与平台“扯皮”的情况。

不管是哪种原因，对于我们个人来说，亏钱肯定不是好事。但是市场是变化的，出现浮亏也是非常正常的，这个时候如果有比较好的风险承受能力继续持有，甚至是加仓等待后期市场变化可以快速扭亏为盈;

但是如果是风险承受能力比较差的投资者，看见亏损立马就卖出止损了，可能白白错过一波投资机会，及时没有卖出，也可能成天提心吊胆担心亏得更多，不能有一个平稳的心态也不是什么好事。

所以在我们买基金的时候，一定要注意选择与自己风险承受能力相匹配的产品。一般来说货币基金与债券基金的风险是比较低的，指数型基金、混合型基金、股票型基金的风险则较高。

02长期坚持

很多投资者喜欢短线玩股票，在行情波动较大的时候确实可以挣到一笔钱，但是短线玩基金的投资者很少有能挣到大钱的。做基金投资，建议选择长期投资，而非短线持有。

首先，基金的申购赎回的费率比较高，如果做短线投资必须要有比较高的回报才能看见可观的收益。但是基金本来就是投资的股票组合，短期内的波动幅度不会特别大，收益上不会太可观。

其次，长期投资可以降低投资风险，因为市场是周期性的，即使短期内出现回撤的情况，但是长期持有的情况下，在市场再次上涨的时候就能够回本甚至获得不菲的盈利。而短期持有可能真的就一直都处于亏损状态。

03选基与止盈

①选基

能够坚持长期持有的基金在市场变化后大多都能获得一定程度的盈利，但是也存在少部分基金不论是什么样的市场状态都是处于亏损的状态，也存在少数业绩非常好的基金能够获得翻倍的回报。

在投资的时候选到翻倍的基金可能有点困难，但是至少不能选到亏损的基金对吧!如果选到超过市场平均收益的基金就更好了。那么在选基的时候可以结合目前的大盘指数位置、板块热度、基金的收益风险比、基金经理的平均回报等指标来选择一个相对比较优质的基金进行投资。

②止盈

前文提到过基金投资需要长期持有，但是长期持有并不是代表一直持有，如果达到了目标收益或者是大盘点位过高，风险与收益已经不成正比，那么还是选择落袋为安，止盈为上比较好。

如果不止盈，很可能就会出现“过山车”的情况。相信今年很多初入市场的投资者就深有体会，很多投资者最高时期可能盈利超过50%，但是认为市场还会涨而选择继续持有，到目前为止好一点的可能盈利还有，但是降到了10%-20%，差一点的可能不止没有盈利甚至还处于亏损的状态。

综上：基金投资虽然说是懒人投资，将钱交给专业的人去打理，但是有些该注意的地方还是要注意一点，不必要的风险千万不要冒，没必要的“学费”也千万不要交。

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